Самый надежный банк России. Список самых надежных банков России

Рейтинговые исследования журнала “Форбс”

В ситуации непростого выбора могут помочь определиться существующие рейтинги. Одним из самых авторитетных иностранных финансовых изданий является известный многим журнал “Форбс”. Этот источник разделил русские финансовые учреждения на несколько категорий:

  • иностранные;
  • государственные.

В первую категорию входят различные коммерческие представители, которые являются дочерними организациями от других иностранных компаний. Потом за ними следуют государственные банки, которые ограничены как границами страны, так и безопасностью в ее пределах. Американское издание в свой список самых надежных банков России внесло шестнадцать представителей финансовой структуры.

Этот список формировался по особым критериям:

  • по сумме собственного капитала;
  • по стабильности кредитного портфеля;
  • по суммам привлекаемых в организацию средств;
  • положительные отзывы от клиентов;
  • общие оценки специалистов.

4 Инг Банк


На четвертом месте расположился банк АО ИНГ Банк (Евразия), дочернее учреждение голландской ING Group. ING Group считается одной из самых крупных и успешных финансовых компаний в мире. Активы банка составляют на сегодняшний день около 365 млрд. рублей, собственный капитал более 45 млрд. рублей.

В России организация появилась в 1993 году, контрольный пакет акции принадлежит компании-учредителю. В деятельности банка приоритетным направлением является обслуживание и кредитование крупных корпоративных клиентов (более 1000 иностранных и локальных). Финансовое учреждение активно участвует в операциях денежного и финансового рынков, оказывает депозитарные услуги, осуществляет конверсионные и межбанковские операции.

Развитию розничного бизнеса уделяется меньше внимания. По мнению клиентов, ИНГ Банк является одним из самых удобных банков мира. Такие результаты получил Forbes совместно с маркетинговой компанией Statista. Клиенты банка признали лучшими сервис, комиссии и финансовое консультирование.

Для ING существует правило: применять свои самые эффективные инициативы, полученные в одной из стран, в других странах, где присутствует организация.

Как выбрать банк для открытия вклада и получения кредита

Чтобы не ошибиться в выборе банка для открытия вклада или оформления кредитного договора, в первую очередь, стоит обращать внимание на статистику следующих показателей:

  1. Место в самых авторитетных рейтингах.
  2. Клиентоориентированность.
  3. Размер капитала и активность деятельности.
  4. Процентные ставки по основным продуктам.
  5. Наличие филиала в городе.

ВАЖНО! Специалисты предупреждают, что наличие рекламы еще не говорит о том, что банк действительно выдает кредиты под низкий процент или открывает вклады по повышенным ставкам. Как показывает практика, везде есть оговорки и пояснения под «звездочкой».

Что означает негативный рейтинг

Негативный рейтинг, или скорее негативный прогноз, также составляется крупными агентствами, которые анализируют работу финансовых организаций и на основе данных прогнозируют рост или снижение активности, а также проблемы в той или иной сфере.

Неоптимистичная оценка совсем не означает, что вложив в этот банк деньги, клиент не получит прибыли или потеряет накопления. Но в данном случае есть повод задуматься о выборе другого учреждения либо не вкладывать все свои сбережения.

Чтобы решить, какой банк достоин вашего капитала и приумножит вложения, стоит оценить ряд факторов:

  1. Анализ рынка и процентных ставок по вкладам.
  2. Минимальный срок и сумма депозита.
  3. Возможность закрыть вклад досрочно и при этом не потерять проценты.
  4. Возможность пополнения и частичного снятия денежных средств.
  5. Мобильность банка — возможность пополнять и получать проценты с помощью интернет приложений.

ТОП-8 банковских предприятий, в которых выгодно открывать депозит:

  1. «Тинькофф».
  2. Сбербанк.
  3. ВТБ.
  4. «Россельхозбанк».
  5. «Ренессанс Кредит».
  6. «Альфа-Банк».
  7. «Уралсиб».
  8. «Восточный Банк».

Как сделать выбор

При обращении за кредитом учет рейтинга банка не столь важен, как при открытии депозита

Однако в случае наличия залога стоит обратить внимание на надежность учреждения – ведь при банкротстве возникнет ряд сложностей с его переоформлением и переводом самого кредитного договора правопреемнику

Таким образом, потенциальным клиентам банков можно дать следующие рекомендации:

Обращайте внимание на мелкий шрифт даже в рекламных листовках. Как раз там может содержаться самая важная информация, и не всегда выгодная для вкладчика.
Периодически проверяйте актуальные рейтинги, которые выкладываются в интернет в свободном доступе.
Надежность организации должна быть приоритетом при выборе, не стоит доверять слишком выгодным условиям кредитования или размещения вкладов.

1 Сбербанк


На первой позиции крупнейшее по объему активов универсальное кредитно-финансовое учреждение Сбербанк России. Имеет самую развитую структуру региональных подразделений во всех регионах РФ, 7454 отделения. Размер активов банка превышает 28 трлн. рублей, собственный капитал 4,5 трлн. рублей.

История учреждения началась более 170 лет назад, современный же статус Сбербанк получил с момента регистрации ЦентроБанком России в 1991 году. По количеству клиентов и объемам проводимых финансовых операций занимает ведущие позиции в банковской сети страны. Клиентами банка являются муниципалитеты, госпредприятия, средний и малый бизнес, крупные корпорации, физические лица (1 млн. предприятий и 100 млн. физлиц). Депозиты организации составляют более 10 трлн. рублей, кредиты около 6,5 трлн. рублей.

В перечень услуг Сбербанка входят все виды операций на международном финансовом рынке. Для частных лиц доступно: 21 депозитная программа, 22 по дебетовым картам, 10 предложений по кредитным картам, 39 вариантов ипотечных кредитов и другое.

В свете трансформации организации в технологическую компанию растет доля небанковских услуг. Сбербанк Россия является самым дорогим брендом страны.

==
Подводя итоги, можно отметить, что все 15 финансово-кредитных учреждений оцениваются экспертами Forbes как самые надежные участники российского банковского рынка. Они получили самую высокую оценку показателей деятельности по международной шкале ВВВ, и по национальной шкале ААА.

Особенностью рейтинга 2021 года является тот факт, что первенство принадлежит ряду дочерних структур иностранных банков и нескольким крупнейшим российским госбанкам.

Учитывая надежность банка, далее следует выбирать вариант, соответствующий вашим целям. Для оформления кредита будут более подходящими одни организации, для бизнеса или сбережения средств — другие. Удачных сделок и вложений!

Места в Топ 100

Теперь давайте подробнее рассмотрим, как распределились места в топ 100 банков России по данным Центробанка на 2018 год.

  • Первое место с наиболее высокими показателями надежности уже несколько лет подряд занимает Сбербанк России.
  • ВТБ Банк Москвы расположился на второй позиции рейтинга.
  • Газпромбанк в ТОП занимает третье почетное место.
  • ВТБ 24 – четвертый в списке самых респектабельных компаний.
  • Открытие – на пятом месте с показателем личного капитала около 3 млрд. руб.
  • Россельхозбанк – шестая ступень рейтинга.
  • Альфа Банк стоит на цифре семь.
  • Рейтинг надежности Московского Кредитного Банка имеет восьмую позицию в ТОП 100.
  • Промсвязьбанк – девятая строка списка.
  • Юникредит банк занимает в топ 100 десятое место.
  • Банк Российский Капитал – на 23 позиции с личным капиталом 45 525,7 миллиона руб.
  • УралСиб – 27 строка.
  • Траст Банк – 30 ступень.
  • Место Тинькофф банка в рейтинге надежности тридцать первое.
  • Позиция банка Югра – тридцать вторая.
  • Московский индустриальный банк расположился на 34 месте.
  • Абсолют – 38 ступень.
  • Восточный – 41 место.
  • Банк Ренессанс Кредит – 54 место.
  • Рейтинг Почта Банка на ноябрь 2017 года – это 63-я позиция со средним показателем надежности.

8 июля текущего года ЦБ отозвал лицензию у компании Легион.

Когда будет составлен рейтинг на 2018 год?

Еще недавно рейтинг самых рентабельных финансовых компаний на будущий период публиковался Центробанком в конце года. Однако в настоящее время данный список составляется ежеквартально и обновляется каждый месяц. Топ самых стабильных организаций на 2018 год будет опубликован в декабре текущего года.

Выгодные предложения

Вклады
Все вклады банка в России

Выгодное предложение

Лицензия №1326

Альфа-Вклад 8,3

  • Капитализация
  • Открытие онлайн
СуммаСрокСтавка
  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 9%
  • Сумма: от 10 000
  • Срок: от 92 дней до 3 лет
  • Капитализация: по выбору клиента
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

Все вклады банка в России

Ипотека
Все ипотечные программы банка в России

Лицензия №354

Семейная ипотека 6

Материнский капитал

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчётов
  • Сумма: от 100 000 до 16 000 000
  • Ставка: от 5.4%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Все ипотечные программы банка в России

Кредиты наличными
Все кредиты наличными банка в России

Лицензия №354

Кредит наличными 8,7

  • Без обеспечения
  • Онлайн решение
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчётов
  • Сумма: от 100 000 до 7 000 000
  • Валюта: рубли
  • Ставка: от 4,9%
  • Срок: до 7 лет
  • Цель: на любые цели
  • Подтверждение дохода: требуется
  • Обеспечение: не требуется
  • Решение: день в день

Все кредиты наличными банка в России

Кредитные карты
Все кредитные карты банка в России

Надежный банк!
CashBack до30%

CashBack до30%

Сбербанк России

Лицензия №1481 Отзывы 82

СберКарта

  • Доставка курьером
  • Бесплатные уведомления
  • Без справки о доходах
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Подтверждение дохода
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard Standard, Visa Classic, Мир Классическая
  • Льготный период: 120 дней
  • Кредитный лимит: до 1 000 000
  • Обслуживание: бесплатно
  • Особенности: 
  • Процентная ставка: от 9,8%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Срок рассмотрения заявки: до 2 минут
  • Период рассрочки: нет
  • Максимальныйдо 30%
  • За покупки у партнеров 30%
  • Способ возврата: бонусы

Все кредитные карты банка в России

Дебетовые карты
Все дебетовые карты банка в России

CashBack до30%

:Лицензия №354 Отзывы 49

  • Мили на авиабилеты
  • Доставка курьером
  • Процент на остаток
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Signature, Мир Премиальная, UnionPay
  • Обслуживание: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 15 000 до 3 000 000 ₽ процентная ставка 7%
  • Бесплатный выпуск: нет
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • Овердрафт: нет
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
  • Максимальныйдо 30%
  • За покупки у партнеров 30%
  • На всё 1%
  • Способ возврата: валюта карты
  • Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 30 000 ₽

Все дебетовые карты банка в России

Автокредиты
Все автокредиты банка в России

Где самая лучшая банковская система?

“Надежный банк” будет работать хорошо в рамках функционирующей законодательной и судебной системы, в стране с регулярно сменяемой властью, которая контролируется гражданским обществом посредством честных и справедливых выборов и правовых институтов. И это только верхушка айсберга. 

Критерии оценки банковской системы еще более сложны, чем оценка надежности. Наиболее часто цитируемое исследование принадлежит Всемирному экономическому форуму. Агентство Moody’s также публикует оценки банковского сектора разных стран. Любопытно отметить, что за последние десять лет список практически не менялся. 

Банковская система: страны-лидеры 

Австралия. Существенную часть банковского сектора страны контролируют четыре национальных банка, деятельность иностранных банков строго регулируется.

Германия. В первой десятке наиболее надежных банков мира — четыре банка из Германии. Сильная экономика страны — не последняя причина, по которой немецкие банки вызывают доверие

Кроме того, Германия серьезно относится к своему финансовому сектору и уделяет особое внимание контролю за движением капитала. 

Канада. Не только ВЭФ, но и Moody’s не раз присуждали первое место Канаде

Канадские банки давно стали синонимом стабильности. За 100 лет в этой стране было только два банкротства небольших региональных банков, и ни одного банкротства в период Великой депрессии 1930-х гг. 

Люксембург. Эксперты отмечают, что свой вклад в стабильность банковской системы Люксембурга вносят оффшорные компании. 

Новая Зеландия. В банковском секторе Новой Зеландии доминирует группа из пяти игроков. Как и в Австралии, надежность банковской системы страны стала своего рода местной традицией. 

Норвегия. Норвежские банки показывают устойчивость даже в периоды негативной конъюнктуры (колебаний цен на нефть и т. д.). 

Финляндия. В целом ряде рейтингов Финляндия опережает Канаду и называется “страной с самой надежной и безопасной финансовой и банковской системой”.

Чехия. В банковском секторе Чехии большую роль играют иностранные кредиторы, но в данном случае, похоже, это только способствует стабильности и надежности финансовой системы страны.

Швейцария. Устойчивость швейцарской банковской системы прошла проверку временем и стала легендой. 

Швеция. По данным ВЭФ, шведские банки по-прежнему остаются одними из самых надежных в мире.

В какой стране банки считаются очень надежными?  

Швейцария, Германия и Канада лидируют в разных рейтингах в качестве стран, финансовая и банковская система которых может служить образцом для подражания. Политическая стабильность этих стран и работающая демократическая система — гарантия того, что “стабильность” и “безопасность” финансовой системы будут сохранены в обозримой перспективе. 

Приглашаем к сотрудничеству банки

В целях расширения доступа российской промышленной продукции на зарубежные рынки мы предлагаем сотрудничество банкам по проектам поддержки экспортеров, и в финансировании инвестиционных проектов и приобретении активов в зарубежных странах.

Одним из приоритетов для нас является участие в проектах, предполагающих создание цепочек добавленной стоимости за рубежом в целях стимулирования экспорта российских компонентов и элементной базы. Сотрудничество с крупным банками WhatsApp +79169906144

  1. Финансирование экспортных проектов
  2. Межбанковое финансирование (кредит с участием иностранных финансовых институтов).
  3. Гарантийные аккредитивные и другие документарные операции.
  4. Предэкспортное финансирование инвестиционных проектов на территории России.
  5. Финансирование инвестиционных проектов за рубежом.

Что учитывается в составлении рейтинга?

Чтобы рейтинг надежности финансовых учреждений получился действительно объективным, эксперты принимают во внимание несколько основных показателей их деятельности. Ключевых параметров несколько:

  • Активы нетто (реальный актив банка, из которого исключаются его долговые обязательства).
  • Количество сделок, заключенных учреждением на межбанковском рынке (в том числе размер выданных и принятых кредитных средств других финансовых учреждений).
  • Общая сумма средств, привлеченных банков в качестве вкладов физлиц.

Исходя из данных показателей, рейтинг надежности чаще всего возглавляют самые значимые для российской банковской системы финансовые организации. Только первая десятка надежных банков занимает более 60% рынка – и это притом, что величина бизнеса не учитывается при подведении итогов Центробанком.

Вкладываем по-крупному

Ситуация для крупных вкладчиков уже сложнее – АСВ гарантирует возврат только 1,4 миллионов рублей, но по самым выгодным предложениям банки устанавливают куда большие минимальные суммы вкладов. Чтобы не прогадать и не лишиться своих сбережений, нужно более ответственно подойти к выбору банка.

Один из вариантов – обратиться к рейтингам. Например, российская версия журнала Forbes каждый год составляет рейтинг самых надежных банков России. Там учитываются самые разные индикаторы – наличие рейтингов от авторитетных агентств, размер активов, другие показатели.

Ожидаемо первое место в рейтинге занял Сбер – у него и активы крупные, и международные рейтинги неплохие (что и говорить о российских рейтингах). Что интересно, Forbes по-прежнему считает крупнейший частный банк – Альфа-Банк – недостаточно надежным, отдав ему 4 звезды из 5 и только 27 строчку рейтинга.

Среди лидеров оказались как привычные Сбер, Райффайзенбанк и Росбанк, так и достаточно экзотичные ИНГ-Банк, HSBC-Банк, или Bank of China. Крупные государственные банки вроде ВТБ или Газпромбанка получили по 5 звезд, но расположились ниже 10-й строчки.

Учитывая все это, можно составить десятку самых надежных банков России по состоянию на 2021 год. Выглядеть она будет так:

БанкПочему в топеМесто по активамСамый доходный вкладСтавка
СбербанкВысокие рейтинги, первое место по мнению Forbes, крупнейшие активы в России1«Дополнительный процент»до 5,50%
РайффайзенбанкВысокие рейтинги, серьезные активы, 2 место по данным Forbes12«Фиксированный»до 4,05%
ВТБПринадлежит государству, в лидерах по активам, 9 место в Forbes (после 11 места в 2020-м)2«История успеха»4,83%
ГазпромбанкПринадлежит государству, в лидерах по активам, 10 место в Forbes3«Ваш успех»5,95%
РоссельхозбанкПринадлежит государству, в лидерах по активам, 11 место в Forbes6«Доходный»6,00%
Банк «Дом.РФ»Получил 13 место в рейтинге Forbes, связан с государственным институтом «Дом.РФ», а активы обеспечены ипотекой20«Надежный»6,80%
Альфа-БанкСамый крупный частный банк5«Альфа-Вклад»6,37%
ПромсвязьбанкБыл выбран как опорный банк для оборонной промышленности7«Онлайн-вклад»5,50%
СовкомбанкНаращивает активы, входит в ТОП-30 по версии Forbes (28 место)10«Жаркий процент с Халвой»6,00%
ОТП-БанкКрупный банк с иностранным капиталом, входит в ТОП-30 по версии Forbes45«Максимальный»5,10%

Соответственно, чем крупнее банк, тем меньше он предлагает своим вкладчикам. Крупные ставки тоже не говорят о многом – например, в Россельхозбанке ставка в 6% годовых доступна при оформлении вклада на 1095 дней. И учитывая все риски, отдавать деньги в управление банку на 3 года может быть не лучшим решением. Тем не менее, вряд ли хотя бы один из этих банков в эти 3 года окажется несостоятельным, и если подобрать удобный по сроку и условиям вклад, на крупной сумме там можно крупно заработать.

11 Россельхозбанк


Одиннадцатую строчку занимает Россельхозбанк. Он появился относительно недавно, в 2000 году, но уже смог стать одним из самых крупных банков в России и заручиться государственной поддержкой. На текущий момент полный пакет акций находится в собственности Российской Федерации. Собственный капитал составляет порядка 0,5 трлн рублей.

Изначально организация была создана для развития и поддержания национальной финансово-кредитной системы агропромышленной сферы страны, отсюда она и получила свое название. Однако сейчас деятельность Россельхозбанка на этом не ограничивается. Финансовое учреждение работает не только с фермерами, но и с другими представителями малого, среднего и крупного бизнеса, а также взаимодействует с физическими лицами.

По всей стране открыто более полутора тысяч офисов, в которых предоставляют широкий перечень финансовых услуг. Компания выпускает дебетовые и кредитные карты, выдает кредиты, в т.ч. потребительские, предоставляет более 10 различных ипотечных программ, предлагает страховые продукты, лизинг, расчетно-кассовое обслуживание и многое другое.

Пятерка лидеров по результатам наблюдений журнала “Форбс”

Лучшей пятеркой банковских организаций России журнал “Форбс” назвал:

  1. “Ситибанк” – это самый надежный банк России, который оценен по рейтингу стабильности и получил статус, “выбитый в камне” – стабильный.
  2. На втором месте, по мнению издания, находится “Нордеа Банк”, который относится к скандинавской группе банковских организаций. Главным критерием его стабильности признали постоянную финансовую поддержку центральной компании.
  3. Третье место занял банковский представитель самой мощной финансовой структуры в мире – “Эйч-Эс-Би-Си”.
  4. На предпоследнем месте среди лучших оказался представитель с очень небольшими активами – “Кредит Агриколь Киб”. Но возможности кредитования выгодно подчеркнули его способности в этой сфере, что, безусловно, позволило экспертам дать высокие оценки.
  5. В пятерку лидеров вошел единственный представитель отечественных банковских учреждений – “Сбербанк”. Выйти на лидирующие позиции ему позволило наличие самых больших активов в стране. К тому же он имеет неплохую способность к кредитованию, но обладает высокими рисками невозврата заемных средств.

Рейтинг банков ТОП-100 крупнейших банков

Представляем  рейтинг банков России , топ 100 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит в каком-либо из банков.

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
1ПАО Сбербанк25 289 016.1
2Банк ВТБ12 712 539.7
3Банк ГПБ5 993 268.5
4АО «Россельхозбанк»3 348 003.5
5НКО НКЦ2 913 584.8
6АО «АЛЬФА-БАНК»2 908 058.8
7ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»1 970 414.9
8ПАО Банк «ФК Открытие»1 533 833.5
9ПАО «Промсвязьбанк»1 333 216.8
10АО ЮниКредит Банк1 247 506.7

Рейтинг самых надежных банков от Global Finance

“Рейтинг надежный банков” от Global Finance учитывает не только факторы, свидетельствующие о стабильности операций отдельного банка (кредитный рейтинг и т. д.), но также рейтинги стран, в которых банк оперирует, а также макроэкономические показатели. 

Первая десятка 

Банк Страна Активы, в миллиардах долларов
1KfWГермания665
2Zürcher KantonalbankШвейцария211
3BNG bankНидерланды195
4Landwirtschaftliche RentenbankГермания116
5Nederlandse WaterschapsbankНидерланды131
6L-BankГермания105
7KommunalbankenНорвегия58
8NRW.BankГермания 187
9Swedish Export Credit CorporationШвеция40
10Caisse des dépôts et consignationsФранция 202

Практически все перечисленные банки получили в рейтингах Fitch, Moody’s и S&P высшую оценку — AAA. Однако, как видно из таблицы, по европейским и мировым меркам, если не считать KfW, это “небольшие” банки. И все эти “надежные банки” принадлежат европейским странам. 

Крупные и неевропейские “надежные банки” из первых пятидесяти 

“Не всё так однозначно”. Ниже первой десятки в рейтинге от Global Finance можно увидеть и крупные банки, и неевропейские. Рейтинги этих банков от Fitch, Moody’s и S&P — от AA до A+. 

Банк Страна Активы, в миллиардах долларов
11DBS BankСингапур486
12Oversea-Chinese Banking CorpСингапур390
14United Oversease BankСингапур 323
15Korea Development BankЮжная Корея275
19Toronto-Dominion BankКанада1 288
20Royal Bank of CanadaКанада1 219
21DZ BankГермания723
22Industrial Bank of Korea Южная Корея326
24DNB BankНорвегия301
27Bank of Nova ScotiaКанада853
28Bank of MontrealКанада712
29Nordea BankФинляндия671
30Canadian Imperial Bank of CommerceКанада577
31SEBШвеция366
32First Abu Dhabi BankОАЭ250
33Hang Seng BankГонконг 226
36Sparkassen-FinanzgruppeГермания 1 460
37UBSШвейцария1 125
38Commonwealth Bank of Australia Австралия 810
39ANZ GroupАвстралия798
40RabobankНидерланды769
41WestpacАвстралия677
42National Australia BankАвстралия 664
43Bank of TaiwanТайвань 192
44CoBankСША 171
48BNP Paribas Франция 3 027
49Credit Agricole Франция 2 697
50SwedbankШвеция 312

Какой банк самый защищенный в 2022 году?  

Безопасность отдельных банковских счетов учитывается специалистами Global Finance наряду с прочими факторами. Это один из факторов, свидетельствующих о надежности операций банка. 

Какой банк самый надежный в 2022 году?  

Какой банк самый надежный? Можно предположить, что рейтинг “надежности” следует рассматривать в контексте других факторов, как то: объема активов, стабильности финансовой и банковской системы данной страны, рисков политической системы. 

И, что немаловажно, надежный банк должен быть доступен. 

12 Юникредитбанк


На двенадцатой позиции успешный коммерческий панъевропейский банк ЮниКредит. Основан в 1989 году как Международный Московский банк. Имеет генеральную лицензию № 1 Центрального Банка Российской Федерации. Учреждение представлено в 20 европейских странах.

Активы организации достигают 1,5 трлн. рублей, собственный капитал 228 млрд. рублей. В своей деятельности ЮниКредит банк делает акцент на финансирование предприятий малого и среднего бизнеса. Активно развивает розничный бизнес и филиальную сеть (87 отделений). В клиентскую базу учреждения входят более 30 тысяч компаний и более 1,5 миллионов частных лиц. Депозиты банка составляют более 165 млрд. рублей, кредиты более 181 млрд. рублей.

В широкий спектр услуг входят шесть программ по срочным вкладам. Четыре вида дебетовых карт позволяют получать кэшбэк за покупки, копить баллы или мили. Восемь программ по потребительским кредитам ориентированы на различных заемщиков, в том числе пенсионеров. Предоставляется возможность рефинансирования. Восемь программ по ипотечному кредиту, со сроком кредитования до 30 лет. Три программы по кредитным картам с дополнительными привилегиями для клиентов.

Современная банковская система

В настоящий момент банковская система в РФ состоит из двух уровней: Центрального банка и коммерческих банков и прочих финансово-кредитных учреждений. Центробанк является главным регулятором системы, осуществляет валютную и государственную эмиссионную политику. Ему подведомственны все прочие банковские организации, которые занимаются обслуживанием населения. Именно Центробанк управляет их лицензированием, разрабатывает стандарты их деятельности и осуществляет контроль за выполнением этих стандартов. Помимо коммерческих банков в систему входят небанковские кредитные организации, МФО и банковские холдинги.

Рейтинг по популярности

Ежегодно агентства массовой информации составляют свои рейтинги самых популярных банков. Мнение народа не всегда совпадает с оценками аналитиков. В 2021 году участниками ТОП-7 стали:

  1. Сбербанк России. Медиаиндекс крупнейшего банка составил 163744. Наибольшее количество операций осуществляется именно в Сбербанке.
  2. Группа ВТБ. Суммарный индекс Банка ВТБ и его дочерних подразделений составил 94294.
  3. Внешэкономбанк. Весьма популярен у населения. Он не является коммерческим и преимущественно принимает участие в государственных проектах. Его рейтинг – 44907.
  4. Альфа-Банк. Совсем немного отстает от предыдущего участника рейтинга. Альфа-Банк сумел заработать 43544 пункта.
  5. Россельхозбанк. По популярности близок к Альфа-Банку. С незначительным отставанием получил 43344 пункта рейтинга.
  6. Газпромбанк. Несмотря на величину активов и надежность, недостаточно популярен у населения. Медиаиндекс всего 30233.
  7. Бинбанк. Замыкает семерку самых популярных Бинбанк с 23235 пунктами рейтинга.

Топ 10 банков России по данным Центробанка на 2017 год

Интересно, что высокая позиция в рейтинге – это не 100-процентная гарантия отсутствия риска банкротства. Например, место «Советский» было во второй десятке, но закончилось все именно банкротством и переходом под контроль «Татфондбанка». При этом рейтинг надежности банков России все равно остается наиболее надежным источником данных. Самые надежные банки России:

  • Сбербанк;
  • ВТБ Банк Москвы;
  • Газпромбанк;
  • ВТБ 24;
  • Россельхозбанк;
  • ФК Открытие;
  • Альфа-банк;
  • Национальный Клиринговый Центр;
  • Московский кредитный банк;
  • Промсвязьбанк.

В непосредственной близости с первой 10 расположились такие финансовые организации как

  • ЮниКредит,
  • Бинбанк,
  • Росбанк,
  • Райффайзенбанк,
  • Россия,
  • РостБанк,
  • БМ-Банк,
  • Совкомбанк,
  • Санкт-Петербург,
  • Уралсиб.

Всем этим организациям можно доверять свои финансовые средства в виде вкладов. Также получив кредит в одном из этих учреждений, физическим лицам не придется уже через несколько месяцев узнавать название другой организации, которой перечислять месячные взносы после банкротства кредитора. (Подробности о том, куда платить кредит, если банк «лопнул» здесь: )

Самые стабильные банки Росси

Помимо рейтинга иностранных изданий, существует собственный рейтинг, который определяет самый надежный банк в России. По данным российских экспертов, можно выделить три самых крупных и стабильных банковских учреждения. Это:

  • “Сбербанк”;
  • “Газпромбанк”;
  • “ВТБ 24”.

Многие люди, несмотря на иностранные рейтинги, не доверяют банковским организациям, входящим в этот список. Потому что такие издания в основном делают акцент на негосударственном капитале, который в любой момент может выйти из страны. Поэтому в вопросе о том, какие самые надежные банки России, можно обратиться к отечественным экспертам.

Самые надежные банки России 2020

Сбербанк России

Открывает наш топ Сбербанк — один из самых популярных банков в России. Сейчас показатель деятельности этого банка оценивается в самую высокую сумму среди всех банков в РФ. Более 25 миллиардов рублей, именно таких цифр достиг этот показатель за август 2018 года.

Стоит отметить, что скачки вверх, особенно в последнее время, очень весомы. Все большее количество людей становятся клиентами Сбербанка. Студенты, пенсионеры, крупные фирмы и т.д. Банк по праву можно считать одним из самых надежных на сегодняшний момент.

ВТБ

Российский банк с показателем деятельности в 12 миллиардов рублей. В рейтинге банков от banki.ru занимает почетное второе место. В нашем, естественно, тоже.

Он не такой известный и популярный, как тот же Сбер, но спроси любого жителя России о ВТБ, и он скажет, что слышал о таком банке.

Динамика показателя деятельности там сейчас отрицательная. Не очень хорошо, но будем надеяться, что все выправится.

Газпромбанк

Еще один крупный российский банк, который пользуется определенной популярностью среди населения. Большое количество клиентов, причем не только среди обычного населения, говорит о статусе этой организации.

Стоит учитывать и родство с компанией Газпром, что также говорит о статусе этого банка. Сейчас показатель деятельности оценивается в 5.8 миллиардов рублей.

Динамика, пока что, также отрицательная. Но все еще впереди. Газпромбанк, вместе с двумя предыдущими, являются наиболее крупными банками в России.

Россельхозбанк

Сравнительно крупный и популярный банк России с показателем деятельности в 3 миллиарда. Филиалы этого банка изредка можно встретить в городах России, причем не только миллионниках.

Динамика за август отрицательная, но, судя по всему, через определенное время она начнет выходить в плюс. Банк занимает почетное четвертое место среди всех банков РФ (по версии того же банки.ру).

Альфа-Банк

Если бы этот топ составлялся исходя из популярности, то Альфа-Банк был бы вторым после Сбера. Вечный конкурент другого известного банка (желтенького).

Пиар-служба Альфы вытворяет действительно что-то невообразимое. Чего только стоят заказные обзоры от блогеров, реклама на ТВ.

Показатель деятельности оценивается в 3 миллиарда рублей. Динамика положительная (кто бы мог подумать), поэтому, я уверен, через какое-то время он займет место в тройке крупнейший банков России.

Выводы

Правильный выбор банка для постоянного обслуживания должен проводиться при помощи анализа основных его показателей – надежности, финансовой стабильности и т. д. Проще всего сделать это с помощью банковских рейтингов, составленных специалистами. Наиболее достоверными и, вместе с тем, удобными для применения, можно назвать рейтинги, опубликованные на официальном сайте ЦБ РФ и на портале .

Центробанк оценивает банковские организации на основании отчетности, которую они предоставляют ему на регулярной основе. Достоверность отчетных данных закреплена законом о банковской деятельности. Вместе с тем, в открытых источниках банки могут публиковать не слишком корректные отчетные данные, чтобы сформировать о себе необходимое мнение клиентов. Именно на этой отчетности и формируются рейтинги от независимых экспертов. Естественно, пользоваться данными от Центробанка намного надежнее.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий