Коренные отличия двух понятий
Так чем же отличаются аванс и задаток? Разница между понятиями с первого взгляда кажется зыбкой, однако при ближайшем рассмотрении станет ясно, что между ними пролегла пропасть.
Первым коренным отличием, разделившим понятия, является необходимость в заключении письменного соглашения (контракта) или отсутствие таковой. Если речь идёт о задатке, контракт нужен. Если вы даёте предоплату в виде аванса, договор составлять необязательно
Если он всё же составляется, очень важно определить категорию вносимой наперёд суммы. Если этого не сделать, в случае судебных разбирательств она может быть классифицирована не так, как задумывалось изначально
Соответственно, изменится и форма ответственности, что грозит финансовыми потерями.
Другим важным отличием категорий является ответственность. Аванс не является обязательством. Если стороны разошлись, он просто возвращается владельцу и не более. Что касается задатка, то он обязательство очень строгой формы и обеспечение того, что стороны будут чётко придерживаться договорённостей, под которыми расписались. По своей сути задаток – это залог, который снижает риски одной из сторон.
От правильности выбора формы внесения первоначальной суммы может зависеть дальнейшее развитие событий, связанных с заключённым соглашением.
Что лучше: задаток, аванс или залог при покупке недвижимости?
1) Если покупатель твердо решил купить квартиру и у него нет проблем с деньгами, то рекомендуется составлять соглашение о задатке. Таким образом снижается вероятность аннулирования основного договора купли-продажи, и, даже если это произойдет, то несостоявшийся покупатель получит справедливую компенсацию.
2) Если в свою очередь продавец решил продать квартиру и доверяет своему партнеру, то также рекомендуется составлять соглашение о задатке. Если основная сделка сорвется по вине покупателя, то продавец также получит справедливую компенсацию.
3) Если какая-либо из сторон не уверена в своих силах или не доверяет партнеру, то имеет смысл ограничиться передачей аванса. Такой договор можно в любой момент разорвать, а аннулирование не приведет к наложению штрафа.
4) Договор залога при покупке квартиры заключается достаточно редко, поскольку аванс и задаток удобнее. Единственное исключение из этого правила – ипотечные соглашения.
Нужно ли письменное оформление?
Все сделки с недвижимостью должны осуществляться в письменной форме, и договор залога, аванса или соглашение о задатке при покупке квартиры не является исключением из этого правила.
Соглашения о предоплате должны быть подписаны всеми участниками сделки и включать в себя следующие сведения – данные о сторонах договора (ФИО, а также номер и серия паспорта), ссылка на основной договор купли-продажи, размер задатка или аванса, дата передачи денег, а также права и обязанности, которые появляются у каждой стороны после заключения контракта.
Письменное оформление позволяет юридически закрепить передачу денег, а во время регистрации договора купли-продажи в Росреестре вместе с другими документами нужно предоставить договор предоплаты.
Следует помнить, что факт передачи денег должен быть зафиксирован не только с помощью договора предоплаты, но и с помощью составления расписки о получении денег.
Дело в том, что на практике иногда встречаются случаи, когда после передачи денег продавец начинает заявлять, что он не получал деньги от своего партнера – в таком случае обманутому покупателю нужно обратиться в суд и доказать факт передачи денег, а расписка как раз и будет выступать в качестве такого доказательства.
Что не возвращается: задаток или аванс?
Если осуществлялась предоплата за квартиру, то в случае аннулирования основного соглашения деньги не возвращаются покупателю только в одном случае – если заключалось соглашение о задатке и виновником отмены договора является сам покупатель.
Если же виновником отмены соглашения является продавец, то он должен вернуть деньги покупателю в двойном размере.
Если же стороны использовали аванс, то в случае отмены основного контракта деньги должны быть возвращены покупателю в стандартном объеме вне зависимости от вины той или иной стороны.
«Квартира под авансом»: что это значит?
Во время выбора жилья покупатель может столкнуться с термином «квартира находится под авансом». Это означает, что по данной квартире кто-то уже внес аванс или задаток. Значит ли это, что покупатель не может сделать продавцу более выгодное предложение? Возможно несколько ситуаций.
Если в соглашении о задатке или авансе явно прописано, что факт передачи денег налагает на продавца определенные ограничения, то в ряде случаев покупатель действительно не может внести свое предложение. Здесь все будет зависеть от того, какие обязательства указаны в тексте договора.
Допустим, что в тексте договора указано, что после передачи денег продавцу запрещается показывать и предлагать квартиру каким-либо другим людям – в таком случае другой покупатель действительно не может внести свое предложение.
Другая ситуация: в тексте договора указано, что после передачи денег продавец обязывается удалить объявление о продаже квартиры с сайта агентства – в таком случае возможность внесения своего предложения сохраняется.
Если же в соглашении не прописаны ограничительные меры, то покупатель имеет полное право внести свое предложение.
Следует помнить, что наличие или отсутствие ограничительных мер в договоре никак не влияет на правила возврата обеспечения. Иными словами, продавец может разорвать со старым покупателем договор передачи денег, однако, предоплату он все равно должен вернуть в стандартном (если получал аванс) или двойном объеме (если заключалось соглашение о задатке).
Договор об авансе и задатке при приобретении квартиры
На вторичном рынке соглашение, равно как и договор об авансе, составляют между физическими лицами в произвольной письменной форме, при этом основными участниками сделки являются покупатель и продавец, то же работает и в отношении задатка. Что выбрать, задаток или аванс, решать самим участникам сделки.
Возможны варианты, когда аванс вносится, либо принимается доверенным лицом от имени продавца или покупателя, либо агентства недвижимости.
Договор купли-продажи квартиры с задатком можно составить и заверить нотариально, правда, это необязательно, хотя и подразумевает более надежное и грамотное оформление по передаче денег физическому лицу. Нотариус, помимо всего прочего, является главным и официальным свидетелем осуществляющийся передачи денег, и это может осложнить нежелание продавца нести ответственность в ситуациях срыва сделки.
Наиболее важными условиями соглашения об авансе выступают сумма задатка и сроки по внесению, а также стоимость квартиры, паспортные данные, адрес и Ф.И.О. как продавца, так и покупателя.
Важно к тому же указывать в рамках договора ключевые моменты по проведению сделки, а именно, место произведения взаимных расчетов, какие денежные средства будут применяться – наличные либо безналичные. Кроме того, определяется, будет ли подписан договор купли-продажи в нотариальный или обычной письменной форме, планируется ли распределение расходов между сторонами, а также то, что сумма аванса включается в стоимость объекта покупки
Многим непонятно, что возвращается – аванс или задаток.
В соглашении по авансу требуется предусматривать условия возвращения либо невозврата внесенных предварительно средств, а в том случае, если обе стороны сочтут это необходимым, нужно обозначить штрафные санкции с неустойкой и определить уровень ответственности при отказе любой из сторон от совершения сделки купли-продажи квартиры на определенных ранее условиях.
Наглядный пример договора аванса при продаже и покупке квартиры на вторичном рынке представлен ниже.
Договор задатка выполняется аналогично, но в нем четко прописывается, что речь идет именно о задатке. Только после этого по отношению к документу будут применены положения, прописанные в законодательстве, а именно указанные в статьях 380 и 381 Гражданского кодекса страны.
Что лучше – аванс или задаток? Об этом – ниже.
Что выгоднее для продавца и покупателя?
Если участник сделки не до конца уверен, что сможет выполнить свои обязательства, ему невыгодно использование в договоре задатка — можно навсегда распрощаться с этой суммой. Если этот участник — продавец, он рискует получить требование об уплате двойной суммы задатка. Авансовая форма расчетов, наиболее распространенная в гражданском обороте, — более «мягкая» для обеих сторон.
Требование о задатке при регистрации заявок является распространенным среди организаторов публичных торгов, в том числе при продаже активов предприятия-банкрота. Аванс здесь не подойдет. В случае участия в публичных торгах избежать соглашения о задатке, который, как правило, составляет не более 20% от начальной цены лота, вряд ли удастся.
Существует такое понятие как «сильная» и «слабая» сторона в сделке. Сильная сторона — это та, которая хочет и может заключить договор только на своих условиях. Если сильная сторона решила, что готова заключать договор только с условием о задатке, то слабая сторона может только согласиться с таким условием или отказаться от заключения сделки вообще. Слабая сторона вряд ли сможет «продавить» свои условия и должна тщательно взвесить свои возможности. Не сумев выполнить свои обязательства, можно потерять деньги.
При договоре купли-продажи для покупателя выгоднее соглашение о задатке. В таком случае при нарушении обязательства со стороны продавца покупатель вернет свои деньги, получит компенсацию и сможет возместить убытки.
Для покупателя выгоднее задаток, так как он заставляет продавца соблюдать условия договора, иначе ему придется выплатить двойную сумму задатка. Аванс такого обеспечения не дает, он может быть просто возвращен покупателю при нарушении условий договора.
Если продавец не хочет гарантировать конкретному покупателю исполнения договора (например, на покупку квартиры много желающих), то можно использовать аванс. В таком случае продавец не будет обязан исполнить условия, а может просто вернуть покупателю деньги.
Основной минус задатка заключается в том, что при любой непонятной ситуации он будет признан в суде авансом. Минус аванса — это отсутствие обеспечительной функции, что приводит к отсутствию санкций у сторон при срыве сделки.
При неисполнении обязательств никаких неблагоприятных последствий для виновной стороны не наступает. Аванс попросту возвращается давшему его лицу в полном объеме, причем независимо от того, действия какой стороны послужили причиной срыва сделки.
Заключая сделку купли-продажи, лучше прибегнуть к помощи задатка. Существующие штрафные санкции стимулируют и продавца, и покупателя действовать добросовестно, ведь в случае срыва сделки придется ответить за виновные действия. Авансовый платеж как таковой не дает никаких гарантий, не придает сделке весомости и значимости, поскольку позволяет легко отказаться от её совершения без неблагоприятных последствий.
Задаток
Это денежная сумма, выдаваемая одной из сторон другой в счет причитающихся с нее по договору платежей в доказательство заключения договора и обеспечения его исполнения. В отличие от аванса задаток как раз является одним из способов обеспечения обязательств. Передача и получение задатка регулируются ст. 380-381 ГК РФ. Соглашение о задатке независимо от суммы должно быть совершено в письменной форме.
Залог
Способ обеспечения обязательства, при котором кредитор-залогодержатель приобретает право продать заложенное имущество в случае неисполнения должником обязательства. Его с вас непременно возьмут, к примеру, при аренде квартиры: внесенными в качестве залога деньгами, в случае если вы нанесете ущерб квартире или мебели, хозяин сможет оплатить ремонт.
Залогом также считается квартира, которую вы покупаете по ипотеке. Банк выдает деньги под залог квартиры, и если заемщик больше не может платить, то у него есть возможность продать имущество с торгов, чтобы возместить убытки.
Аванс
Платеж, предшествующий передаче имущества, выполнению работы, оказанию услуг. В отличие от задатка, аванс не является способом обеспечения исполнения обязательства, и это его главное отличие. Аванс в любой момент может быть истребован назад или возвращен, его внесение не обязывает стороны заключить договор купли-продажи, а соглашение об авансе может быть расторгнуто без всяких последствий для сторон.
Понятие аванса
В законодательстве приводится только определение понятия задаток (статья 380 Гражданского кодекса). Поэтому понятие аванс вытекает только из практики совершения гражданских сделок между физическими лицами или компаниями, а также между юридическими и физическими лицами.
Аванс обладает рядом собственных признаков:
- Он вносится в качестве первого платежа по сделке и сам по себе не влечет обязательства по ее исполнению.
- Аванс может быть возвращен покупателю в любой момент, по первому его требованию вне зависимости от того, заключалось ли соглашение об авансе или нет.
- Аванс возвращается также в том случае, если продавец не исполнил своих обязательств вне зависимости от причины неисполнения: он отдается покупателю в одинарном размере.
- Передача аванса не предполагает обязательного отражения этого факта в виде отдельного документа. Т.е. достаточно просто вписать соответствующий пункт в основной договор.
Таким образом, понятия аванса и задатка очень близки друг к другу, но на самом деле они имеют большие отличия с точки зрения правовых последствий неисполнения обязательств по договору.
Что такое аванс и задаток?
Когда договоренности о смене собственника квартиры достигнуты, покупатель передает продавцу авансовый платеж. Данная финансовая операция обычно предшествует следующим шагам:
- продавец подготавливает все необходимые документы для совершения сделки;
- покупатель собирает полную сумму для оплаты крупной покупки.
Аванс – форма оплаты, которая вносится до подписания договора купли-продажи и передачи имущественных прав на жилой объект. Сумма платежа оговаривается между сторонами сделки, составляет небольшой процент от стоимости квартиры или дома. Аванс является гарантией – собственник прекращает предлагать объект к покупке другим желающим, а продавец убеждается в серьезности намерений заинтересованного гражданина.
Важно отметить, что авансовый платеж подлежит возврату, если оформление сделки решено прервать, в том случае, когда одна из сторон отказывается от покупки недвижимости. Не имеет значения, кто инициатор разрыва договоренностей, аванс не является компенсационной выплатой за сорванную сделку и возвращается потенциальному покупателю
Гражданский кодекс РФ в ст. 380 дает определение понятию задаток, позиционирует его как материальное обеспечение со стороны покупателя квартиры, передаваемое в качестве гарантии совершения сделки. Такая форма платежа обладает особенными характеристиками:
- платежная – задаток включается в общую сумму по договору купли-продажи;
- обеспечительная – собственнику гарантируется проведение сделки или будет обеспечен компенсационный платеж за ее срыв;
- утвердительная – намерение исполнить договор купли-продажи подтверждается внесением задатка.
В отличие от авансового платежа задаток не возвращается потенциальному покупателю недвижимого имущества, если разрыв договоренностей произошел по его вине. Ч. 2 ст. 381 ГК РФ подтверждает использование суммы задатка в качестве компенсации несостоявшемуся продавцу квартиры. В то же время, ст. 416 кодифицированного закона определяет, что полная сумма задатка должна быть возвращена, если совершение сделки было сорвано из-за обстоятельств, не зависящих от воли продавца и покупателя.
✅ Чем аванс отличается от задатка при покупке квартиры
Основное отличие — степень ответственности при невыполнении обязательств.
Возврат аванса при срыве сделки, правила передачи
Суть аванса можно охарактеризовать как «предварительная оплата товара», о которой идет речь в ст.487 ГК РФ. Оплата стоимости квартиры путем передачи аванса может быть полной или частичной. Если аванс выплачен, а Продавец уклоняется от заключения сделки, вступает в действие . Ею предусмотрено следующее: если встречное обязательство не выполнено, вторая сторона может приостановить сделку или совсем отказаться от подписания договора и потребовать возмещение убытков. Это значит, что аванс не является обеспечением совершения сделки, и при ее срыве передается обратно Покупателю.
При срыве сделки аванс всегда возвращается. Исключением являются суммы, затраченные на подготовку к заключению сделки, однако возможность их возврата должна быть прописана в договоре.
Как оформить передачу аванса
Документ, в котором отражена сумма аванса, должен иметь письменную форму, иначе впоследствии доказать передачу денег будет невозможно. Нотариальное заверение не обязательно, но желательно. Как правило, аванс передается по договору или расписке.
Скачать образец соглашения об авансе
Возврат задатка при срыве сделки
Внесение задатка, в отличие от аванса — обеспечительная мера исполнения обязательств. Если аванс всегда возвращается, то задаток — нет.
Согласно ст. 381 ГК РФ, при прекращении обязательств по соглашению сторон сумма возвращается. Однако если один из контрагентов по-прежнему намерен подписать договор купли-продажи, а второй срывает сделку, происходит следующее:
- при срыве договоренностей по вине Покупателя деньги остаются у Продавца;
- при незаключении договора по вине Продавца Покупатель получает сумму обратно, но в удвоенном размере;
- сторона, ответственная за невыполнение договоренностей, обязана возместить контрагенту издержки, связанные со срывом сделки.
Оформление задатка влечет материальную ответственность при невыполнении обязательств.
Оформление договора
При внесении денежной суммы оформляется договор, который рекомендуется заверять у нотариуса.
Если пишется расписка о передаче средств, и в ней указывается «сумму считать задатком», в суде будет невозможно доказать, что это был именно «задаток». Данная ситуация — одна из тех, где назначение платежа больше подходит под понятие «аванса».
В соглашении необходимо указать:
- время и место его оформления;
- сведения о сторонах сделки (ФИО, паспортные данные);
- предмет договора. Следует описать, в отношении какого объекта вносится платеж, указать его полную стоимость и сумму, которая вносится в счет этой стоимости.
В завершении ставятся подписи сторон.
Скачать образец договора задатка
На оформление договора необходимо явиться с паспортом, правоустанавливающими документами на недвижимость. В качестве Продавца может выступать только собственник квартиры или его поверенный, действующий на основании нотариально заверенной доверенности.
Подробнее: Соглашение о задатке при покупке квартиры
Основные сравнительные характеристики аванса и задатка представлены в таблице:
Параметр | Аванс | Задаток |
|---|---|---|
Функция | Платежная. Внесенная сумма является частью стоимости квартиры | Платежная и обеспечительная. Оплата побуждает стороны к исполнению обязательств, при невыполнении которых грозит материальная ответственность |
Последствия для Продавца при невыполнении им договорных обязательств | Возвращается покупателю | Возвращается покупателю в удвоенном размере |
Последствия для Покупателя при невыполнении им договорных обязательств | Необходимо вернуть аванс покупателю | Остается у продавца |
Последствия при исполнении обязательств | Переданная сумма не возвращается, так как является частью стоимости квартиры | |
Правила оформления | Может быть передан по договору, расписке | Для передачи обязательно заключение договора |
Сумма | Величина аванса и задатка определяется сторонами, но не может быть выше стоимости квартиры. Стандартной считается величина 30-50 тыс. руб., однако при очень выгодном предложении целесообразно дать такую сумму, чтобы у Продавца не осталось сомнений в намерениях покупателя |
Аванс и задаток — в чем разница
Вопросы обеспечения обязательств регулируются 23 главой Гражданского кодекса РФ.
Прежде всего стоит отметить, что в нормативно-правовых и законодательных документах не существует понятия аванса. Это понятие используется в экономических отношениях. Именно они и определяют его суть.
Аванс — это предоплата, выдаваемая одной из сторон другой в качестве гарантии совершения сделки
Передачу аванса рекомендовано фиксировать заключением договора и распиской, но это условие не является обязательным.
Понятие задатка определяет статья 380 ГК РФ. В ней сказано, что это — сумма, обеспечивающая совершение сделки. Она выдается одной из сторон в счет платежей, которые будут проводиться в рамках договора. Сумма задатка доказывает заключение соглашения и обеспечивает его исполнение. Простыми словами, это гарантия того, что продавец больше не будет искать потенциальных покупателей и не продаст имущество кому-то другому.
Если нет уверенности, что внесенная по договору сумма служит именно задатком, то по законодательству она признается авансом. Такая ситуация может произойти, в частности, если договор не был заключен в письменной форме.
Watch this video on YouTube
Задаток выступает защитой обеих сторон. Если сделка расторгнута по инициативе покупателя, то он лишается своих денег. Если инициатором выступил продавец, он компенсирует покупателю не только ранее уплаченную сумму, но и штраф, равный по размеру еще одному такому платежу.
Сторона, инициирующая расторжение сделки, обязана возместить партнеру убытки, вызванные срывом сделки. При этом из суммы убытков сумма задатка вычитается.
Факт получения денежных средств рекомендовано подкреплять распиской. В расписке следует указать:
- ФИО передающего и получающего лица;
- их паспортные данные;
- назначение взноса — задаток;
- ссылка на заключенный ранее договор;
- сумма цифрами и прописью;
- данные о сделке — в счет чего вносится сумма;
- дата и время получения денег;
- подписи сторон и свидетелей при наличии.
Некоторые нюансы
На первый взгляд вышеприведенные условия кажутся вполне логичными, но здесь есть одно «но», которое заключается в том, что именно из-за существующей финансовой ответственности подобные соглашения о задатке используются при покупке квартиры крайне редко. Зачастую агентства, занимающиеся недвижимостью, принимают предоплату за квартиру, но при этом стараются не брать ее в виде задатка, а значит, они не несут никакой финансовой ответственности, когда сделка срывается по вине их клиента, то есть продавца жилого помещения.
Задаток или аванс – в чем разница? Этот вопрос интересует многих.
Суть задатка с точки зрения законодательства
Задаток является важной деталью заключения договора. Покупатель заинтересован в приостановке продажи имущества, в свою очередь, владелец хочет получить гарантию заключения договора
О том, что такое задаток, закреплено в п.1 ст. 380 Гражданского кодекса РФ
Проще говоря, задатком называют определенную сумму, которую вносят для подтверждения готовности совершить сделку. У этого способа есть три основные функции:
- Доказательственная. Внесение задатка служит доказательством последующего заключения сделки. Это является последним этапом перед ее совершением.
- Платежная. Задаток представляет собой часть суммы, подлежащей уплате по договору купли – продажи. Это не предоплата за покупаемый объект, а способ исполнения обязательств.
- Обеспечительная. Передача задатка обеспечивает приведение договора в действие. Законодательством предусмотрен ряд действий, обеспечивающих исполнение договора.
Согласно статье 381 Гражданского кодекса РФ, при неисполнении договора возможно два варианта развития событий:
- Если за неисполнение договора несет ответственность сторона, давшая задаток, деньги не возвращаются и задаток остается у другой стороны.
- Если договор не исполнен по вине стороны, получившей задаток, он будет возвращен в двойном размере.
Кроме того, нарушение условий договора несет еще одно последствие: виновная сторона должна возместить все причиненные убытки. Задаток строго обязывает обе стороны сделки. Поскольку они не заинтересованы в потере денег, это дает гарантию заключения договора.
Вне зависимости от суммы задатка, его необходимо задокументировать в письменной форме. Если одно из вышеперечисленных действий и функций не будет соблюдено, внесенную сумму можно считать авансом.
