Вклады для физических лиц от Альфа-Банка в 2022 году: условия и проценты

«Линия жизни»

Положите деньги под % и помогите нуждающимся детям. Ежемесячно кто-то из больных детей получит надежду на выздоровление. Условия:

  • 7%, при подключении полного пакета услуг.
  • Минимально – 50 тысяч рублей.
  • Время открытия– 1 год.
  • Часть накопленных средств с % будет уходить в Благотворительный фонд. Перечисляется 0,05%. Кажется немного, но если каждый поможет, сумма будет весомой и даст надежду кому-то.
  • Начисление % ежемесячно.
  • Нельзя пополнять, частично снимать.
  • Без автоматического продления.

Рассчитать прибыль с депозита по выбранной программе можно на официальном сайте в разделе «Вклады и инвестиции». Калькулятор онлайн покажет любой доход под выбранные параметры.

Банк гибко подстраивается под желания и возможности клиентов, предоставляя выгоднейшие для обоих сторон условия. Продукты для вкладов разных направлений принесут доход вам и помогут больным детям. Деньги должны работать на вас.

Мне нравитсяНе нравится

Физическим лицам

Открыть депозиты Альфа Банка для физических лиц в 2021 году на сегодня можно по следующим видам:

  • вклады;
  • сервисы для накоплений;
  • накопительная карта;
  • накопительное страхование жизни;
  • инвестирование.

Накопительная программа

Открывайте счета и получайте не только полный доступ к деньгам, но и %. Варианты накопления:

Сфера накопленийНазвание%Суть
Карта«Ценное время»5,50 – 8,00Получайте деньги ежегодно на оставшиеся денежки. Если они лежат дольше, то % будет расти.
«Мой сейф»1,80Если денег немного, то все равно можно участвовать в программе накопления.
«Блиц-доход»4,80% остается прежним при любых манипуляциях.
«Накопилка»7Получите максимум с любых средств
Остаток на картах S7 и Мили Аэрофлота«Аэроплан»120 руб. меняются на одну милюОдна миля начисляется за 120 рублей. Их можно использовать в качестве оплаты за полеты Аэрофлота.
«Улетный»200 руб. меняются на одну милю.Каждые 200 рублей по картам S7 принесут одну милю.
Спорт«Активити»5,80Проходите расстояния и получайте за это деньги.

Пользуйтесь картами, участвующими в программе увеличения накоплений с % на остаточные средства, и получайте дополнительный привлекательный доход.

Сервисы накоплений

Альфа предлагает клиентам воспользоваться специальными настройками и функциями карты. Это может быть зарплатная копилка или для сдачи, счет для автоматического пополнения на определенную цель, платежи (переводы) на цель или мечту. Найти и настроить все можно с помощью Альфа-Клик, специалиста офиса или в банкомате.

Накопительное страхование

Получайте денежки с вкладов на длительное время. Добровольное страхование в компании предлагает оформить на 10 лет. Подробнее узнать о подобном сотрудничестве можно в офисе.

Инвестирование

Получить больше с вложенных средств можно исключительно инвестированием. Риски есть, но прибыль увеличивается в разы. Кредитная организация принимает инвестиции по направлениям:

  1. вложения в ПИФы;
  2. инвестирование малого бизнеса;
  3. инвестирование в драгоценные металлы.

Альфа Банк депозиты для юридических лиц

Для юридических лиц нефинансовых учреждений применяются установленные ранее ставки. С 10 августа 2021 действуют несколько видов с определенными условиями:

Срок, мес.Непополняемый срочный
50 тысяч-29 миллионов, %30 миллионов – 299 миллионов, %300 миллионов – 3 миллиарда, %
1 -27,15
47,057,658,15
56,957,558,05
6 -366,907,508,00
Срок, мес.с пополнением
50 тысяч-29 миллионов, %30 миллионов – 299 миллионов, %300 миллионов – 3 миллиарда, %
36,446,987,43
46,356,897,34
56,266,807,25
66,216,757,20
Срок, мес.с возможным снятием наличных полностью или частично
50 тысяч-29 миллионов, %30 миллионов – 299 миллионов, %300 миллионов – 3 миллиарда, %
36,907,508,00
46,807,407,90
56,657,257,75
6 – 76,557,157,65
86,507,107,60
96,457,057,55
10 – 126,407,007,50
186,306,907,40
Срок, мес.Пополняемые с частичным возвратом
50 тысяч-29 миллионов, %30 миллионов – 299 миллионов, %300 миллионов – 3 миллиарда, %
35,726,206,60
45,646,126,52
55,566,046,44
6 – 365,526,006,40

Какой вклад Альфа-банка выбрать в 2020 году

В этом году Альфа-Банк ввел ограничение на оформления ряда вкладов для обычных физических лиц. Сегодня их могут открыть только клиенты с премиальными пакетами услуг. Надо полагать, банк делает акцент на продвижение другого очень интересного сберегательного продукта – Накопительных счетов.

Именно Альфа-Счет наряду с депозитом «Победа+» являются сегодня самыми выгодными видами вложения денег в Альфа-Банке для обычных физических лиц, в том числе для пенсионеров.

Таблица с макс. % по различным продуктам (сумма, срок вклада) банка на сегодня:

«Альфа-счет» (при совершении покупок) Накопительный счет

  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % ежемесячно
6,5%от 1 руб.до 2 мес.

Альфа-счет (без совершения покупок)

Накопительный счет

  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % ежемесячно
6,2%от 1 млн. руб.12 мес.
Победа+

  • капитализация
  • без пополнения
  • без частичного снятия
  • % ежемесячно
5,5%5 млн. руб.3 года
Потенциал+

  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % в конце срока
5,35%5 млн. руб.549 дней
Еще выше

  • капитализация
  • без пополнения
  • без частичного снятия
  • % ежемесячно
6,22%от 50 тыс. руб.1 год

Как открыть вклады для физических лиц в Альфа-Банке

Оформить депозит можно несколькими способами. Если вы еще не являетесь клиентом Альфа-Банка, то вам придется посетить одно из отделений банка и заключить депозитный договор.

Действующим клиентам банка все гораздо проще и есть возможность открыть вклад дистанционно (без посещения офиса):

  • По телефонам +7 495 78 888 78 (для Москвы), 8 800 200 00 00 (для регионов)
  • В интернет-банке «Альфа-Клик»
  • В мобильном банке «Альфа-Мобайл»

Как пополнять счет и снимать деньги с депозита

Пополнение вкладов Альфа-Банка:

Если пополнение счета допускается условиями депозита, то оно производится в любом из отделений «Альфа-Банка», интернет-банке, мобильном банке или по телефонам банка.

Снятие средств со счета:

Снять деньги по окончании срока депозита наличными можно в любом из отделений банка или банкоматов. Можно получить их безналичным переводом на текущий или накопительный счет. Снятие денег осуществляется с экспресс-счета, который автоматически открывается к каждому депозиту.

Можно ли забрать деньги раньше окончания срока вклада?

Частичное снятие денег без потери процентов предусмотрено только условиями вклада «Потенциал+». Но если вам вдруг понадобились деньги, размещенные в банке, то вы в любой момент можете забрать их. Однако набежавшие проценты получить не удастся, поскольку в случае досрочного расторжения депозита проценты начисляются по ставке 0,005% годовых. Забрать деньги при досрочном закрытии депозита можно:

  • В любом ближайшем дополнительном офисе «Альфа-Банка»
  • В интернет-банке «Альфа-Клик»
  • В мобильном банке «Альфа-Мобайл»

Сравнение вкладов в крупнейших банках

Сравним наиболее доходные срочные депозиты (без учета комплексных предложений) в крупных банках России.

✓ Открытие «Надежный» до 7,4% → от 50 000 руб. на 548-730 дн.

✓ Сбербанк «СберВклад Прайм» до 8,0% → от 100 000 руб. на 1 г.

✓Райффайзенбанк«Фиксированный»до 7,5% → от 50 000 на 540 – 730 дн.

✓Совкомбанк«Волшебная зима»до 7,7% → от 50 000 руб. на 3 г.

✓Почта-Банк«Горячий сезон»до 7,75% → от 10 000 руб. на 367 дн.

✓ ВТБ «Выгодное начало» до 8,00% → от 1 000 руб. на 370 дн.

✓ МКБ «МЕГА Онлайн» до 8,0% → от 2 млн на 12 мес.

✓ Газпромбанк «Ваш успех» до 8,51% → от 1 млн руб. на 1095 дн.

✓ Промсвязьбанк «Онлайн-вклад» до 8,35% → от 1 млн руб. на 1098 дн.

✓ Россельхозбанк «Доходный (Весомый процент)» до 8,5% → от 10 000 руб. на 1460 дн.

✓ Альфа-Банк «Альфа-вклад» до 9,0% → от 10 000 руб. на 3 г.

Что предлагает Альфа-Банк сегодня?

В настоящее время, в наличии у Альфа-Банк есть 2 вида программ для накопления. Вклады можно осуществлять как в рублях, так и в иностранной валюте — американских долларах. Каждый из этих 2 вариантов имеет свои плюсы и выгоду:

  1. «Победа+» — вклад с максимальным доходом среди всех базовых продуктов.
  2. «Потенциал+» — вклад, который позволяет вносить и снимать деньги, при этом не утрачивая доход.

Помимо вкладов, банк располагает системой накопительных счетов:

  1. «Альфа-счет»- чем больше срок хранения денег, тем больше растет доход.
  2. «Накопилка»- выгодная процентная ставка при любой сумме.
  3. «АэроПлан» — за остаток баланса происходит начисление миль.

Какие вклады есть сегодня в Альфа-Банке?

Традиционно депозиты в банках делились на три группы:

• Без пополнения и снятия денег;• Пополняемые;• С пополнением и снятием.

В Сбербанке, например, по такому принципу линейка депозитов поделена на вклады «Сохраняй», «Пополняй» и «Управляй».

В Альфа-Банке раньше тоже были подобные депозиты, – напоминает экономический обозреватель агентства Top-RF.ru Виктор Давиденко. – Но затем остался только один «Победа+» с максимальной ставкой, но без возможности пополнения счета и снятия денег».

Однако на сегодняшний день все вернулось на круги своя, только в новой форме. Вместо трех разных депозитов банк ввел один «Альфа-Вклад», но как бы разделил его на тарифы:

1С пополнением и снятием;

2С пополнением;

3Без пополнения и снятия.

При этом процентная ставка зависит от выбранных опций. Подобным образом работает депозит «Все включено» в МКБ.

Вклады Альфа-Банка

В 2021 г. Альфа-Банк предлагает клиентам 2 вида вкладов и 3 варианта накопительных счетов. Каждый человек может разместить денежные средства на тех условиях, которые выгодны ему. Для одних важнее начисляемые проценты, другие ищут продукт с возможностью пополнения.

«Альфа-Вклад»

Это продукт с гибкими условиями. Клиенты могут выбрать не только срок и сумму, но и условия. Процентная ставка — до 6% годовых и 0,05% по вкладу в долларах (для клиентов с пакетом «Премиум» — 0,10%).

Основные условия предложения:

  • доступно пополнение для увеличения размера накоплений;
  • проценты могут начисляться каждый месяц или в конце срока (по желанию клиента);
  • есть опция частичного снятия, позволяющая ему в любой момент воспользоваться средствами, хранящимися на счете.

«Альфа-Вклад» имеет гибкие условия.

Минимальная сумма для открытия вклада — 10 000 руб. или $500. Срок — от 3 месяцев до 3 лет. Если депозит в долларах, то пополнять его или снимать деньги с него нельзя.

«Альфа-Счет»

Сберегательный счет, ставка которого постоянно меняется в большую сторону. Главное отличие от срочного вклада заключается в том, что здесь отсутствуют ограничения по сумме, а прибыль постоянно увеличивается.

Открыть «Альфа-Счет» может как постоянный, так и новый пользователь.

Процентная ставка зависит от срока вклада и составляет:

  • для рублевых продуктов — от 6% (в первые 2 месяца) до 5,5% (год и более);
  • в долларах: если сумма депозита до $15 тыс. — от 0,1% (1-2 месяца) до 0,01% (больше года);
  • в евро проценты не начисляются.

При активации пакета «Премиум» максимальная прибыль достигает 8% годовых (руб.), 2% (евро) и 0,05% (евро). Ставки действуют при покупках по дебетовым картам на сумму не больше 1 500 000 руб. по всем «Альфа-Счетам». Если клиент не пользуется кредитной картой, то для рублевых депозитов ставка снижается на 1%.

«Альфа-Счет» — лучший сберегательный счет.

Условия предложения:

  • проценты начисляются даже на 1 руб.;
  • пополнение происходит без комиссии с карт и счетов иных кредитных учреждений;
  • выплата % осуществляется ежемесячно;
  • возможно снятие денег в любое время.

Допускается открытие до 5 «Альфа-Счетов».

О банке

Основание Альфа-Банк берет свое начало еще с 1990 года. За время работы он успел завоевать доверие клиентов и авторитет среди компаний конкурентов. На сегодняшний день, это универсальное финансовое учреждение, с помощью которого можно осуществлять различные операции с деньгами.

Центральный офис Альфа-Банк располагается в Москве. Более 24 000 сотрудников по всей стране ежедневно помогают людям в решении денежных вопросов.

Благодаря международным рейтинговым организациям, банк выходит на достаточно высокие позиции в рейтинге. Кроме того, банк зарегистрирован в качестве участника в списках учреждений Российской Федерации с обязательной выплатой страхований. Данный список утверждался Центробанком РФ.

Проценты по вкладам и накопительным счетам Альфа-Банка в 2020 году

Альфа-Банк предлагает 5 рублёвых депозитов для физических лиц, максимальная ставка среди которых достигает 6.50% годовых по вкладу «Альфа-Счет». Клиентам доступны варианты с возможностью пополнения и частичного снятия. Банк действует на основании лицензии №1326, выданной ЦБ РФ.

В этой статье мы затронем вопрос по выбору наиболее выгодного вклада: на каких условиях, и с какими процентными ставками на сегодня можно открыть выгодные депозиты физических лиц и накопительные счета, среди которых:

√ «Победа+» – максимальная процентная ставка и возможность выбора способа начисления процентов (с капитализацией или без),
√ «Потенциал+» – для самых мобильных и вариативных с возможностью пополнения и частичного снятия денег без потери доходности,

√ «Альфа-Счет» – увеличение процента прямо пропорционально сроку хранения средств,
√ «Накопилка» – сравнительно выгодные проценты вне зависимости от суммы вклада
√ «АэроПлан» – с начислением миль «Аэрофлот-Бонус» за остаток на счете

Процентные ставки по вкладам Альфа-Банка в 2020 году очень сильно зависят от пакета услуг клиента: Эконом, Оптимум, Комфорт, Максимум +, Альфа Private. Вкладчики, оформившие в Альфа-Банке помимо депозита еще и пакет услуг, будут получать повышенные ставки по выбранным продуктам банка. Самые выгодные проценты по депозитам при этом получат клиенты Private Banking, обслуживающиеся в рамках пакета услуг «Альфа Private».

Конечно, можно открыть вклад в Альфа-Банке и без оформления пакета услуг, но максимальную ставку тогда не получить. Рассмотрим каждый из базовых вариантов, выделим их главные преимущества и недостатки.

Вклад Альфа-Банка «Победа+»

  • Сумма: от 10 000 руб. / 500 $;
  • Срок: от 3-х месяцев до 3 лет;
  • Пополнение: не предусмотрено;
  • Частичное снятие без потери процентов: не предусмотрено;
  • Начисление процентов: капитализация или ежемесячная выплата.

Базовые процентные ставки (без капитализации, без пакета услуг / без карты)

в рубляхв долларахв евро
5,7 — 6,6%0,65 — 1,70%

Надбавки по депозитам в рублях:

+ 0,1% для клиентов с пакетом Эконом

+ 0,3% — Оптимум

+ 0,4% — Комфорт

+ 0,5% — Максимум

+ 0,6% — Альфа Private

Данный вклад будет интересен тем, кто может положить в банк крупную сумму на длительный срок. Если оформить вклад с капитализацией, то проценты будут ежемесячно начисляться к сумме депозита, таким образом получается повышенный доход в конце срока. А если открыть вклад без капитализации, то проценты можно будет снимать ежемесячно.

Плюсы: высокая процентная ставка, возможность выбора начисления процентов;

Минусы: нет возможности пополнения/снятия денег без потери доходности

*Важная деталь: ставки для пакетов услуг А-Клуб, Максимум, Максимум+, Премиум действуют вне зависимости от канала оформления вклада (в офисе, по телефону или через интернет). Для остальных пакетов — по рублевым депозитам при открытии в отделении и через телефонный центр ставки ниже на 0,20%

Условия досрочного расторжения

Частично снимать деньги физические лица могут только с программы «Потенциал+». Но банк предусматривает случаи, когда людям необходимо срочно забрать деньги. В таких обстоятельствах весь доход, набежавший за время хранения, обнуляется. Если договор по программе расторгается раньше срока, размер получаемого дохода исчисляется в 0,005%. Получить деньги после расторжения программы можно несколькими способами:

  1. В офисах «Альфа-Банк». Специалисты консультационного центра помогут Вам в решении данного вопроса, Вам будет необходимо заполнить некоторые бумаги.
  2. В Интернет-банке и «Альфа-Клик». Можно оставить заявку, и уже через пару минут Вам позвонит консультант горячей службы банка для уточнения личной информации.
  3. Через «Альфа-Мобайл». В приложении можно заполнить заявление, через некоторое время с Вами свяжется специалист контактной службы.

Сравним условия и ставки «Альфа-Вклада» с разными опциями

1

«Альфа-Вклад» с пополнением и снятием

• Валюта: рубли РФ;• Сумма: от 300 000 руб.;• Срок: от 3 до 12 мес.;• Пополнение: есть;• Частичное снятие: есть;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: нет.

+  – Возможность пополнения банковского счета и частичного снятия без потери процентов.

–  – Самая маленькая доходность.

2

«Альфа-Вклад» с пополнением

• Валюта: рубли РФ;• Сумма: от 300 000 руб.;• Срок: от 3 до 12 мес.;• Пополнение: есть;• Частичное снятие: нет;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: нет.

+ – Возможность пополнения банковского счета.

– – Нельзя снимать деньги без потери процентов. Низкая доходность.

3

«Альфа-Вклад» без пополнения и снятия

• Валюта: рубли РФ, доллары СЩА;• Сумма: от 10 000 руб. / 500 $;• Срок: от 3 мес. до 3 лет.;• Пополнение: нет;• Частичное снятие: нет;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: есть.

Программа Альфа-Вклад (до 4,58 %)

Отмечаем, что Альфа-вклад можно открыть в любом из трех вариантов: “Максимальная выгода” (без пополнения и частичного снятия), “Возможность пополнения” (с возможностью внесения дополнительных взносов, но без частичного снятия) и “Возможность пополнения и снятия”.

Где открыть вклад?

  • В Интернет-банке;
  • В мобильном приложении Альфа-Мобайл;
  • В отделении Альфа Банка;
  • В телефонном центре.

Условия вклада Альфа-Вклад “Максимальная выгода”

  • Валюта вклада – рубли РФ, доллары США;
  • Срок вклада – от 3 месяцев до 3 лет;
  • Минимальная сумма открытия – 10 000 рублей или 500 долларов;
  • Пополнение вклада – не предусмотрено;
  • Частичное снятие без потери начисленных процентов – не предусмотрено;
  • Льготные условия досрочного расторжения;
  • Выплата процентов ежемесячно или в конце срока размещения;
  • Капитализация – да (вкладчик может выбрать порядок начисления процентов: с капитализацией или без нее. Если выбрана капитализация, то проценты вы получите в конце срока);
  • Возможность получения надбавки 0,2 % годовых за Пакет услуг “Премиум”;
  • Пролонгация – автоматическая;
  • Досрочное расторжение проводится по ставке 0,005 % годовых.

Стандартные ставки для всех вкладчиков (без капитализации)

Сумма вклада92 дня184 дня276 дней1 год550 дней2 года3 года
10 000 – 299 9993,203,303,403,503,653,804,00
300 000 – 999 9993,303,403,503,603,753,904,10
1 000 000 – 4 999 9993,403,503,603,703,854,004,20
от 5 000 0003,503,603,703,803,954,104,30

Условия вклада Альфа-Вклад “Возможность пополнения”

  • Валюта вклада – рубли РФ;
  • Срок вклада – от 3 месяцев до 1 года;
  • Минимальная сумма открытия – 300 000 рублей;
  • Максимальная сумма зависит от начальной суммы вклада (от 5 до 50 млн рублей);
  • Пополнение вклада – можно вносить (минимальная сумма – 5 000 рублей);
  • Частичное снятие без потери начисленных процентов – не предусмотрено;
  • Льготные условия досрочного расторжения;
  • Выплата процентов ежемесячно или в конце срока размещения;
  • Капитализация – да (вкладчик может выбрать порядок начисления процентов: с капитализацией или без нее. Если выбрана капитализация, то проценты вы получите в конце срока);
  • Возможность получения надбавки 0,2 % годовых за Пакет услуг “Премиум”;
  • Пролонгация – нет;
  • Досрочное расторжение проводится по ставке 0,005 % годовых.

Стандартные ставки для всех вкладчиков (без капитализации)

Сумма вклада92 дня184 дня276 дней1 год
300 000 – 999 9993,203,303,303,30
1 000 000 – 4 999 9993,303,403,403,40
от 5 000 0003,403,503,503,50

Условия вклада Альфа-Вклад “Возможность пополнения и снятия”

  • Валюта вклада – рубли РФ;
  • Срок вклада – от 3 месяцев до 1 года;
  • Минимальная сумма открытия – 300 000 рублей;
  • Максимальная сумма зависит от начальной суммы вклада (от 5 до 50 млн рублей);
  • Пополнение вклада – можно вносить (минимальная сумма – 5 000 рублей);
  • Частичное снятие без потери начисленных процентов – разрешено до неснижаемого остатка;
  • Льготные условия досрочного расторжения;
  • Выплата процентов ежемесячно или в конце срока размещения;
  • Капитализация – да (вкладчик может выбрать порядок начисления процентов: с капитализацией или без нее. Если выбрана капитализация, то проценты вы получите в конце срока);
  • Возможность получения надбавки 0,2 % годовых за Пакет услуг “Премиум”;
  • Пролонгация – нет;
  • Досрочное расторжение проводится по ставке 0,005 % годовых.

Стандартные ставки для всех вкладчиков (без капитализации)

Сумма вклада92 дня184 дня276 дней1 год
300 000 – 999 9993,103,203,203,10
1 000 000 – 4 999 9993,203,303,303,20
от 5 000 0003,303,403,403,30
Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий