Как перевести деньги с карты на карту — Все способы

Нужно знать

Лимиты на операции. Все банки без исключения вводят ограничения на проведение операций по переводу. Максимальная сумма за раз, в день, в месяц. Размер зависит от вашего тарифа и статуса карты. Золотые и платиновые имеет больший лимит, по сравнению с обычными пластиками.

Для большинства, представленных лимитов хватает с лихвой. Обычно дают 100-300 тысяч за месяц.

Комиссия за пополнение. Вы удивитесь. Но есть банки (или карты), которые берут комиссию за пополнение, как это идиотски не звучало. Вносим свои же деньги, на свою же карту. И ….платим за это. Нонсенс. Правда это касается только C2C переводов. Поэтому внимательно изучаем тарифы.

Вот вам 2 примера из моего опыта.

Получил в банке Открытие халявную карту. Главное для меня было отсутствие комиссии за обслуживание. Нужна была чтобы пополнять с нее свой брокерский счет.

Дали карту МИР. Практически не глядя подписал доки. Посмотрел только главные условия (нет комиссии за обслуживание). И только дома, боле тщательно ознакомился с тарифами по Миру и немного опешил.

Плата за пополнение – 0,5% но не менее 30 рублей.

Карта Отличная от РГС банка. Здесь я уже заранее знал про такое “обдиралово”.  Но карта чудо как хороша. Дает кэшбэк 5% за покупки в супермаркетах.

И снова видим 0,5%, но не меньше 30 рублей. Жуть….

Способ второй: не выходим из комнаты, не совершаем ошибку

Почти все банки уже давно
позволяют совершать переводы с карты на карту через свои официальные
приложения, а некоторые даже обзавелись онлайн-сервисами, через которые вы
можете перевести деньги с карты вообще любого банка на любой другой.

Например, так можно сделать на
сайтах:

  • Тинькофф;
  • Альфа-Банк;
  • ВТБ;
  • Промсвязьбанка

…и некоторых
других.

В целом, правила такие: комиссию за переводы в пределах одного банка обычно не снимают вообще. Некоторые банки возьмут с вас комиссию за попытку пополнить счет с карты другого банка. Если речь идет о переводе в другой банк или между разными банками, обычно комиссия колеблется в пределах 1–2 % от суммы перевода, но при этом не менее 30-50 рублей. То есть за перевод 100 рублей и за перевод 2 000 рублей вы заплатите одинаково. Вот примерный расклад по десятке популярных банков России:

Для обладателей банковского счета

Если у вас есть собственный банковский счет и прикрепленный к нему пластиковый носитель, то удобнее всего перевести деньги по номеру карты именно с него. Ниже подробнее расскажем, какие для этого существуют возможности, и детально распишем процесс отправки средств.

Банкоматы и терминалы (уникассы)

Банкоматы и терминалы самообслуживания (уникассы) – это специализированные устройства, позволяющие производить различные действия со своим счетом, в том числе отправлять деньги на другие счета, открытые в любой банковской организации. Как перевести деньги на карту по номеру карты таким способом? Следуйте инструкции:

  1. Найдите нужный банкомат и вставьте ваш пластиковый носитель в слот (рядом с ним будет мини-изображение карточки и способа ее ввода).
  2. Наберите уникальный пин-код.
  3. В меню банкомата выберите функцию по переводам средств, кликните по соответствующей клавише.
  4. Заполните поля: номер карточки и сумму перечисления.
  5. Проверьте правильность введенных данных, нажмите “Далее”.
  6. Завершите операцию.

После завершения автоматически будет напечатан чек. После этого вы можете забрать свой пластиковый носитель или продолжить работу с ним, проверив свой баланс, выполнив новый перевод на карту по номеру карты и др.

ВАЖНО. Рекомендуем использовать только специализированные устройства вашего банка

На любых аппаратах обязательно есть указание того, какой финансовой организацией он выпущен. Комиссия в таких банкоматах и терминалах будет гарантировано самой низкой или отсутствовать вовсе.

Мобильные и онлайн-сервисы

Если ваш банк поддерживает данную услугу, то это еще один из способов, как превести деньги на карту с собственного счета, зная номер карты, без использования стационарных аппаратов. Для этого нужно просто подключить опцию “Мобильный банк” (или подобную) для отправки заявок на перечисление средств по СМС или открыть аккаунт в онлайн-системе. Вам могут понадобиться данные карточки, паспортные данные, письменное заявление. Подробнее о наличии таких услуг и способах их использования узнавайте у менеджеров вашего эмитента.

Сервисы card-to-card

Отправить перевод через интернет-банкинг внутри банка обычно очень просто и дешево либо вообще бесплатно. При межбанковских переводах ситуация иная – одного только номера карты адресата бывает недостаточно, потребуются и иные данные: БИК банка, назначение платежа и другие; а комиссия может быть весьма существенной. В таком случае на помощь придут сервисы card-to-card. Комиссия там меньше, обычно на уровне 1,5-2% от суммы перевода, а для совершения операции нужен только номер карты получателя.

Такие сервисы работают с картами всех функционирующих в стране банков и всеми основными платежными системами: МИР, Visa, Maestro, Mastercard. В каждом случае комиссии, лимиты и другие ограничения могут различаться. Также банк, выпустивший карту отправителя, может устанавливать свои дополнительные условия. Обычно средства, переведенные таким образом, зачисляются получателю мгновенно, в редких случаях на это может потребоваться до 3-5 рабочих дней.

Безналичные переводы

Безналично перевести деньги на карту Сбербанка можно:

В филиале Сбербанка, в котором открыта карта

Обратившись к операционисту с паспортом, можно перевести средства на карту с любого другого своего счета, открытого в этом же филиале.

В любом подразделении Сбербанка или стороннего банка с другого открытого там счета

В этом случае нужно знать реквизиты Сбербанка, выдавшего «пластик», номер счета и карты, а также ФИО владельца.

В любом отделении Сбербанка с дебетовой карты (перевод «с карты на карту»).

Нужно обратиться к сотруднику банка с картой, с которой будет осуществляться перевод, ввести ПИН и назвать номер карты, на которую отправляются деньги.

Через электронный терминал или банкомат Сбербанка

Вставив дебетовую карту, с которой будет осуществлен перевод, в устройство, нужно ввести ПИН-код, выбрать операцию «Перевод с карты на карту» и набрать номер карты получателя. Подтвердить операцию и взять чек.

Через интернет-банк

Если вы являетесь пользователем «Сбербанк Онл@йн», то можете отправить деньги на дебетовую или кредитную карту Сбербанка (как свою, так и чужую) со своей дебетовой карты или вклада. Для этого нужно войти в интернет-банк, выбрать карту или вклад, с которых будут отправлены средства. Если пополняете свою карту, нажать «Перевести между своими счетами», выбрать пополняемую карту, ввести сумму и кликнуть «Перевести». Если пополняете чужую карту Сбербанка, нажмите «Перевести частному лицу», заполните поле «Счет получателя» (здесь нужно выбрать «На карту Сбербанка»), введите номер карты получателя, сумму и нажмите «Перевести».

Кроме того, можно добавить какой-нибудь комментарий, который будет отправлен вместе с общением о переводе на телефон получателя.

С помощью «Мобильного банка»

Если у вас подключена услуга «Мобильный банк», переводить средства можно прямо через сотовый телефон.

Есть два способа:

Отправить средства с дебетовой карты Сбербанка (не более 100 тыс. руб. в сутки) можно на свою карту Сбербанка или на чужую.

Во втором случае нужно предварительно зарегистрировать реквизиты получателя в SMS-шаблоне «Мобильного банка». Оформить шаблон можно в любом отделении Сбербанка, через интернет-банк (в разделе «SMS-шаблоны) или через устройство самообслуживания. Для перевода средств нужно отправить SMS формата «ПЕРЕВОД 3333 4444 2000» на номер 900 (вместо «ПЕРЕВОД» можно написать «PEREVOD», «ПЕРЕВЕСТИ» ИЛИ «PEREVESTI»).

3333 – последние 4 цифры карты, с которой отправляются средства; 4444 – последние цифры карты получателя; 2000 – сумма перевода. 900 – это номер для абонентов МТС, Ростелеком Урал, Мегафон, Байкалвестком, Билайн, Теле2, СМАРТС и некоторых других.

Для остальных российских операторов действуют номера +7 (926) 20-00-900 и +7 (916) 57-23-900.

Если карта получателя также подключена к «Мобильному банку» Сбербанка, то отправить ему средства можно еще проще – указав только номер его телефона и сумму (но не более 8 тыс. руб. в сутки).

Для совершения операции нужно отправить SMS формата «ПЕРЕВОД 9ххххххххх 2000», где 9ххххххххх – номер телефона получателя, 2000 – сумма. Если у вас несколько карт, подключенных к «Мобильному банку», то можно дополнительно указать 4 последние цифры того платежного инструмента, с которого вы планируете отправить средства. В этом случае сообщение ваше будет выглядеть так: «ПЕРЕВОД 3333 9ххххххххх 2000».

В ответ вам будет отправлено сообщение с кодом, который нужно будет переслать в качестве подтверждения операции.

С электронных кошельков

Пополнить карту Сбербанка можно электронными деньгами – с кошельков WebMoney, Яндекс. Денег, QIWI и др. Подробные инструкции вы найдете, пройдя по ссылкам.

С помощью «MasterCard MoneySend» и «Платежи и переводы Visa»

Данные сервисы позволяют пополнить карту Сбербанка наличными деньгами или безналичным переводом с карт MasterCard или Visa других банков

Обратите внимание: отправка возможна только внутри платежных систем (т.е. с MasterCard – только на MasterCard; с карты Visa – только на Visa)

Произвести операцию можно через Интернет, банкоматы, мобильные телефоны и терминалы самообслуживания, поддерживающие эту услугу (это могут быть устройства любого учреждения). Для осуществления перевода достаточно знать только номер пополняемой карты.

Почему переводы могут идти дольше обычного?

Если деньги не доставлены получателю сразу, это не повод для беспокойства. Как описано выше, ряд операций может занимать от одного до семи рабочих дней. Тем не менее, могут возникнуть ситуации, при которых и эти сроки будут превышены. Это происходит по следующим причинам:

Технические проблемы.

Информационные средства склонны иметь перебои в работе. Это может быть вызвано выходом оборудования из строя, ошибкой программного кода, работами по обслуживанию систем и иными факторами. Неисправности могут выявиться как на стороне платежной системы, так и в сервисах банка. В одних случаях создается очередь операций и при восстановлении работы системы осуществляется проведение платежей. В других может произойти отказ в проведении операции и деньги останутся на счету отправителя. Гораздо сложнее, когда средства просто «зависли». В таких обстоятельствах сложно спрогнозировать, сколько идет перевод на карту Сбербанка. Как правило, задержка снимается вместе с устранением неисправностей. А ожидание не превышает нескольких часов.

Ошибка в данных получателя.

Если при отправке денег, владелец карты допустил ошибку в реквизитах получателя, такой платеж не достигнет адресата. Банком деньги будут возвращены обратно, однако на это уйдет не менее трех рабочих дней. Гораздо сложнее вернуть средства, если указанные данные соответствовали реально существующему третьему лицу.

Выходные и праздничные дни.

Переводы перед выходными и праздничными днями лучше не осуществлять. Так, в период новогодних праздников срок получения адресатом денег может увеличиться минмум на неделю. Поэтому разумнее планировать отправления заранее и не откладывать это на последний день перед «каникулами».

Заблокирована карта.

Если карта получателя перевода заблокирована, то все операции по ней «заморожены». Он не сможет получить деньги на нее, пока не будет снята блокировка. Поскольку причины блокировки карт могут быть разные, то и время завершения транзакции может варьироваться в широком диапазоне до выяснения всех обстоятельств наложения ограничений.

Превышена допустимая сумма по переводам.

В Сбербанке существуют суточные и месячные лимиты на переводы денежных средств. Если значение превышено, то операция не состоится в момент отправки. Транзакция возобновится с нового отчетного периода (день или месяц).

Выгоды и недостатки

Перевод с карты на карту через интернет – это квинтэссенция плюсов. Вы экономите время, вам не нужно заполнять много данных, а в некоторых случаях перевод и вовсе бесплатный. Но наряду с этим есть и серьезные минусы. Например, вы не сможете отменить платеж, если вы передумали. Непредсказуемость, как долго будут идти деньги – минуту или 3 дня, не позволяет четко планировать.

Вы можете не бояться, что ошибетесь в номере карты получателя. Это главное опасение при использовании подобных сервисов перевода. Абсолютно во всех номерах зашифрована контрольная сумма, которую вычисляет сервис перед отправкой. И если вы ошибитесь в номере, то сервис подскажет вам, что номер карты неверный.

Тинькофф Банк – это однозначный лидер, если вы являетесь клиентом банка. Бесплатный перевод с карты на карту есть и у других банков, например, в Альфа Банке. Но другие банки предлагают бесплатный перевод только между картами одного банка, а Тинькофф предлагает перевод с карты Тинькофф на карту любого банка. Но даже несмотря на платность услуги в большинстве случаев, комиссии минимальны, а выгоды от подобного сервиса по-настоящему ощутимые.

Бесполезно
11

Занятно
2

Помогло
6

Условия международных переводов денег

  • Комиссия за перевод: от 0,5 до 6%, но может быть фиксированная.
  • Комиссия за конвертацию: 1-3,5%.
  • Сроки: от нескольких минут до пяти рабочих дней.
  • Лимиты: в среднем 300–750 000 рублей в день.

В большинстве банков России можно перевести деньги на счет в иностранном банке. Комиссия за международные переводы может быть разной: от 0,5 до 6%. Она зависит от способа перевода, партнерства между банками, способа транзакции и используемой валюты. Чаще всего комиссия составляет 1-2%. Помимо этого, комиссию могут взять с получателя средств — здесь все зависит от банка, в который переводятся деньги. Информацию о комиссии и том, кто ее платит, лучше уточнить заранее.

Часто банки устанавливают минимальную фиксированную комиссию. Поэтому переводить небольшие суммы может быть невыгодно. Например, в «Газпромбанке» при комиссии 1% на переводы в иностранной валюте на карты других банков минимальная комиссия составляет 800 рублей. В МКБ при комиссии на межбанковские переводы в российских рублях — 2%, минимальная комиссия 500 рублей.

В «Альфа-Банке» на карты иностранных банков можно переводить деньги с карты любого банка РФ — быть клиентом «Альфа-Банка» необязательно. Нужны только данные карты отправителя и номер карты получателя. Комиссия на международные переводы составляет от 1%, минимум 50 рублей (или 0,5 $ / 0,5 €).

Перевод на карты иностранных банков в «Альфа-Банке»

Ограничения по сумме

Максимальную сумму перевода определяет банк, обычно это 750 000 – 1 000 000 рублей в день.

Сроки перевода

Деньги обычно зачисляются адресату в течение нескольких минут или часов, в редких случаях — в пределах пяти рабочих дней.

Способы перевода по номеру карты

Если перед вами стал вопрос: «Как перевести деньги по номеру карты через Сбербанк Онлайн», тогда воспользуйтесь таким пошаговым руководством:

Теперь рассмотрим инструкцию, как перевести деньги по номеру карты через телефон по СМС на номер 900. Состоит она из такой последовательности действий:

  1. Откройте на своем гаджете раздел «Сообщения».
  2. В графе «Номер» введите 900 (короткий сервисный номер Сбербанка).
  3. В поле «Текст» наберите команду: «ПЕРЕВОД» (можно использовать любую транскрипцию, включая русский и английский языки) *реквизит кредитки получателя* сумма».
  4. Далее нажмите опцию «Отправить смс».

Данную транзакцию допустимо производить исключительно в рублях и при условии, что предварительно был подключен Мобильный банк. А вот то, абонентом какой сотой связи является отправитель не имеет значения. Инструкция перевода с телефона по номеру карты идентична для Мегафон, Билайн, Теле2, МТС. Главное условие — подключенный Мобильный банк!

И помните, что мобильное приложение Сбербанк Онлайн — не одно и тоже. Им доступно пользоваться при наличии выхода в интернет. А перевод оформляется так же, с компьютера при входе в личный кабинет.

Чтобы выполнить перевод через банкомат по номеру карты следуйте такому алгоритму:

  • Подойдите к ближайшему терминалу либо банкомату.
  • Поместите какточку в специальную прорезь.
  • Введите четырехзначный пин-код.
  • В меню выберите пункт «Платежи и переводы».
  • Заполните графу «Номер карты получателя».
  • Укажите сумму перечисления и нажмите «Отправить».

После выполнения всех действий не забудьте забрать чек и свой банковский пластик.

Что необходимо для перевода

Для перевода необходимо знать данные обеих карт. Предположим, что вы собираетесь перевести деньги со своей карты на карту другого человека, для этого вам потребуется две вещи:

  • Подключение к сети Интернет;
  • Номер карты получателя;

Вам не требуется имя, указанное на карте получателя, срок действия карты или CVC код. Достаточно номера карты, состоящего из 16 цифр, например, 5140 9320 7832 5487. В некоторых случаях номер карты может составлять от 13 до 19 знаков. От вашей карты требуется указать больше данных:

  • Номер карты;
  • Срок действия;
  • CVC код;

Технически вы сможете перевести деньги и с чужой банковской карты, но для этого вам потребуется либо доступ к чужому Интернет-банку, либо все необходимые данные о чужой карте. Также не забудьте, что большинство карточек при оплате запрашивают СМС пароль в банке, поэтому вам необходимо иметь доступ к телефону, куда придет сообщение с кодом авторизации платежа.

Обратите внимание, что большинство сервисов по переводу денег могут в любой момент запросить больше данных. Это случается в том случае, когда автоматическая система безопасности подозревает возможное мошенничество с картой отправителя

Подключиться к сети вы можете как с обычного компьютера, так и с мобильного устройства. Для телефонов существуют отельные приложения для перевода денег, которые существенно упрощают и без того очень легкий процесс.

Переводы с карты на карту через официальные сайты банков

Так, к примеру, переводы с карты на карту Сбербанка не облагаются комиссией. Исключение составляет перевод другому клиенту Сбербанка, проживающему в ином регионе или даже стране.

Бесплатно осуществить перевод денежных средств между своими счетами и картами или клиентам того же банка, проживающем в одном регионе, предлагают такие банки, как Тинькофф, Райффайзен, ОТП-банк, Альфа-банк, ВТБ и другие.

Чтобы перевести деньги с одной карты на другую через сайт, следуйте указаниям:

Схема действий на всех сайтов одинаковая, отличаться могут только названия ссылок для переходов. Обычно комиссия за перевод между разными банками не превышает 1% от общей суммы, однако на сам размер денежных средств может быть наложено ограничение.

«Яндекс.Деньги»

Еще одна популярная и известная платежная система – это «Яндекс.Деньги». Она распространена в России. Электронные кошельки в этой системе открыты у многих граждан нашей страны. Подтверждает это статистическая информация. По имеющимся данным, в начале 2017 года в платежной системе значилось около 30 млн кошельков. Каждый день эта цифра возрастает примерно на 15 тысяч.

Пополнять кошелек в «Яндекс.Деньгах» с сайтов мобильных операторов не очень удобно. Не на каждом из них доступна услуга обналичивания денег таким способом. Гораздо проще зайти в электронный кошелек и осуществить привязку сотового номера к счету. А далее вот как можно обналичить деньги с мобильного телефона:

  • в электронном кошельке нажать кнопку «Пополнить»;
  • выбрать способ «С баланса мобильного»;
  • указать нужную сумму и дождаться SMS-кода для подтверждения операции;
  • ввести код.

При переводе денег взимается комиссия. Ее размер зависит от мобильного оператора:

  • «Билайн» берет 7,95 % и 10 рублей;
  • МТС снимает 10,86 % и 10 рублей;
  • «Теле2» берет 15,86 % от пополняемой суммы;
  • «Мегафон» снимает 7,86 %.

Рекомендации владельцам банковских карт

При проведении C2C-переводов получателю следует помнить о том, что на самом деле деньги поступают на карту в течение нескольких дней. Несмотря на то, что средства моментально отображаются на балансе, некоторые банки не разрешают сразу пользоваться ими в полной мере. Например, не следует непосредственно после получения переводить деньги с карты.

Из-за того, что фактически денег на счёте нет, карточка может «уйти в минус». Это значит, что клиент превысил лимит собственных средств и воспользовался средствами банка в кредит. В тарифах данная ситуация определяется как технический овердрафт. Как правило, за такой несанкционированный кредит взимается большая комиссия.

Технический овердрафт не распространяется на снятие наличных и оплату покупок. Поэтому после пополнения карты по технологии C2C в течение 7 дней следует воздержаться только от переводов.

Лучшие кэшбэк-карты 2021

Tinkoff Black
Тинькофф Банк
Дебетовая карта

  • до 15% кэшбэка
  • до 4% на остаток
  • 0-99₽ за обслуживание

Подробнее

Opencard
Открытие
Дебетовая карта

  • до 2,5% кэшбэка на всё
  • до 4,5% на остаток
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Польза
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта

  • до 5% кэшбэка
  • до 5% на остаток
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru

Что делать, если долгое время не приходит перевод?

Длительность переводов в течение двух-трех дней являются вполне обычным явлением. Если же времени прошло значительно больше, а деньги так и не дошли, то стоит принять определенные меры.

Первым делом, лучше позвонить в контактный центр Сбербанка. Сделать это можно по номерам:

  • 900
  • 8 495 500 55 50

Операторы круглосуточной поддержки смогут ответить на большинство вопросов клиентов, в том числе о статусе проводимой операции по карте.

Если один из участников транзакции является клиентом другого банка или совершал отправку через электронные кошельки, то следует обратиться к представителям данных учреждений. Причина задержки или сбоя может оказаться не на стороне Сбербанка, а являться ответственностью сторонних организаций. Контактные данные для связи с ними, как правило, указаны на сайтах компаний.

Особенности выполнения перевода

Главная особенность транзакции — минимальная комиссия банка или ее полное отсутствие. Процент зависит от выбранного способа отправки денежных средств и того, в каком регионе выданы карты обоих клиентов Сбербанка — отправителя и получателя.

Еще одни нюанс, который необходимо учитывать клиентам банка при отправке денег с одной карточки Сбербанка на другую — запрет на переводы с кредитных карт. С кредитки можно оплатить любой товар или услугу, но перевести денежные средства на карточный или банковский счет получателя нельзя. Такой платеж система даже не примет.

Лимиты и комиссия

На переводы денег с карт Сбербанка установлены определенные ограничения и комиссия. Их размер зависит от способа перечисления финансовых средств.

Суточные лимиты при переводах через бакномат зависят от вида карты:

  • Платеж до 201 000 руб. в сутки для классических дебетовых карточек (VISA Classic, Mastercard Standart);
  • До 101 000 руб для:
    • для всех моментальных карт Сбербанка: Maestro Momentum, Visa Electron Momentum, MasterCard Standard Momentum, Visa Classic Momentum;
    • для Maestro, Visa Electron, МИР (социальная / пенсионная);
  • До 301 000 руб. для:
    • золотых: Visa Gold, MasterCard Gold, МИР Золотая;
    • премиальных: World MasterCard, МИР Премиальная, Visa Signature, World MasterCard Black Edition, Visa Infinite, World MasterCard Elite, МИР Премиальная Плюс;
    • платиновых: Visa Platinum, Platinum MasterCard.

Размер комиссии при переводах через Сбербанк Онлайн или Мобильное приложение зависит от региона выдачи карты получателя и отправителя.

  • Если карточки отправителя и получателя выпущены в одном городе (к примеру, в Москве и Московской области) — комиссия отсутствует.
  • Если карты выпущены в разных городах России — комиссия за платеж составит 1% от суммы транзакции, но не более 1 000 руб.

Комиссия при переводах через Мобильный банк:

  • 0% — если счета открыты в одном регионе;
  • 1% (но не более 1000 руб.) – если выпущены в разных городах.

Главное условие проведения операции через Мобильный банк Сбербанка — отправитель и получатель должны быть подключены в данному сервису.

Через банкомат

Пополнение баланса любого картсчета в Сбербанке возможно через банкоматы. Для этого нужен пластик любого банка, достаточный объем средств на нем и номер карты получателя денег.

Действия следующие:

  1. Вставить пластик в банкомат и набрать ПИН-код
  2. В меню нажать иконку «платежи и переводы»
  3. Кликнуть на «перевод с карты на карту»
  4. Ввести номер пластика получателя денег и сумму
  5. Далее точно следовать подсказкам банкомата

Обязательно нужно сохранять чек, пока адресат не подтвердит получение денег. С картсчета в Сбербанке перевод бесплатный, при перечислениях денег с пластика других банков возможна комиссия банка-эмитента.

В банкоматах с функцией приема наличных пополнить картсчет клиента Сбербанка просто. Для этого в главном меню кликнуть «внести наличные», вставить купюры, проверить сумму, кликнуть «выполнить операцию», получить чек. Внесение наличных без комиссий.

Билайн

Перевод на банковские карты можно сделать с сайта и при помощи SMS. В верхнем меню выбираем услугу “Оплата и финансы” и “Денежные переводы”.

Далее, есть 2 варианта: перевести деньги с сайта или отправить SMS.

Комиссия составит:

  • до 600 руб. – 60 руб.;
  • свыше 600 руб. – 10 %.

Лимиты (в рублях):

  • минимальная сумма – 50;
  • за один раз можно перевести максимум 14 000, за сутки – 14 000 и не более 10 транзакций;
  • максимум в неделю – 40 000 (до 20 операций), в месяц те же 40 000, но до 50 транзакций.

После нажатия кнопки “Перевести с сайта” вас попросят выбрать, на какую карту скинуть деньги.

Дальше заполняем форму с номером карты, куда перевести деньги, и номером телефона абонента Билайн, с которого это сделать.

Ту же самую операцию можно осуществить с помощью SMS на бесплатный номер 7878 (отправка сообщения бесплатная, но комиссия банка спишется в полном объеме).

Как работают переводы по номеру карты

Чтобы любое отправление дошло до получателя, необходимо указать его уникальный адрес. Аналогичная ситуация и с перечислением средств на банковские карты. Сообщить, куда должен отправиться платеж можно двумя способами:

  • Указав реквизиты карты (точнее, карточного счета в банке, где она обслуживается).
  • Используя только номер карты

Первый вариант напоминает отправку почтового сообщения с указанием подробного адреса. Его роль в этом случае играют реквизиты банка – потребуются полное название финансовой организации, БИК и ИНН для российских банков, номер карточного счета. Возможны также указание персональных данных получателя – фамилии, имени и отчества для физических лиц или названия компании – для юридических. Если пластик обслуживается на консолидированном счете (несколько карт привязаны к одному номеру счета) потребуется указать и ее номер.

Второй способ скорее похож на отправку электронных сообщений в сети. Для однозначного определения получателя в этом случае необходим только уникальный идентификатор. В сети его роль играет ip-адрес, для пластиковых карт таким является 16-значный номер.

Действительно, несмотря на то, что он не является аналогом карточного счёта, в его комбинации цифр содержится полная информация для безошибочной идентификации пластика:

  • Обозначение международной платежной системы (МПС), к которой принадлежит карта – первая цифра. Для VISA номер карты всегда начинается с 4, для MasterCard – с 5.
  • Код банка-эмитента – 5 следующих цифр. Их комбинация однозначно определяет финансовое учреждение и его филиал, выпустившие карту.
  • Служебную информацию — тип пластика, возможности использования ее для международных расчетов, валюту и т.д.
  • Номер карты в пуле (последнее 4 цифры).

В результате, отправляя перевод только на номер карты, человек, выполняющий операцию, всегда точно указывает, куда должно пройти зачисление. Обработка этих данных ведется мощными компьютерными системами, так что возможность появления ошибки сведена к минимуму.

Как настроить Автоплатеж

Если регулярно совершаете транзакцию, можно настроить Автоплатеж. Чтобы отправить деньги, не нужно вводить реквизиты, определенная сумма будет автоматически зачисляться на счет адресата в конкретную дату. Для создания шаблона необходимо:

  • Задать название автопереводу.
  • На номер 900 отправить сообщение следующего формата: «НАЗВАТЬ ХХХ ИМЯ», где ХХХ – цифры мобильника, а имя – название перевода.
  • Дождитесь подтверждения создания шаблона.

В дальнейшем, чтобы зачислить деньги на пластиковую карту, достаточно абоненту 900 отправить СМС: «ИМЯ 200», то есть указать название платежа и сумму. Активировать услугу можно на сайте Сбербанка. Для этого в главном меню Личного Кабинета выберите опцию «Шаблоны» — «Управление шаблонами».

Пошаговая инструкция к действиям

На сегодняшний день известно несколько способов перевода денежных средств с карты на карту. Наиболее распространенными из них являются:

  • перечисление через банкоматы и терминалы;
  • при помощи различных онлайн сервисов (то есть через сеть интернет);
  • используя личный кабинет на сайтах банковских компаний;
  • посредством мобильного онлайн банкинга;
  • при помощи смс-команды на номер «900» (такой вариант подходит только для тех, кто хочет выполнить перевод денег с карты на карту Сбербанка или перевести деньги с карты на телефон через телефон 900).

Общая пошаговая инструкция по отправке денег с карты на карту в случае, если это два продукта одного банка, выглядит следующим образом:

Практически аналогичным образом происходит отправка денег с карточки одного банка на пластик другого. Рассмотрим порядок пересылки на примере банковских продуктов Сбербанка и Тинькофф.

Итак, чтобы перевести деньги с карты Сбербанка на карту Тинькофф или наоборот следуйте инструкции:

  • 1- Авторизуйтесь на вебсайте компании Tinkoff.
  • 2- Пройдите в свой личный офис.
  • 3- Выберите пункт «Переводы».
  • 4- Из выпадающего перечня выберете «На карту другого банка».
  • 5- Правильно заполните предложенную форму, внеся в нее данные своего кредитного продукта и реквизиты карты получателя.
  • 6- Укажите сумму перечисления и нажмите «Выполнить».
  • 7- Получите смс с цифрами для подтверждения, которые введите в соответствующую графу.
  • 8- Завершите операцию, кликнув кнопку «Отправить».

Учтите, что данная процедура будет платной. При этом комиссия рассчитываться, исходя из суммы платежа.

Перевод через телефон

Довольно популярным и удобным способом перечисления денег с пластика на пластик является метод «через мобильный телефон». Для этого существует специальный сервисный номер 900.

Итак, чтобы воспользоваться данным вариантом, и отправитель и получатель должны быть подключены к мобильному банку. Далее на «900» следует отправить sms такого содержания:

Если кредитка отправителя подключена к мобильному банку, ее последние цифры можно не вводить. Если у получателя к мобильному банку подключено несколько кредиток, то отправитель выбирает приоритетный вариант. После отправки запроса на номер придет код из пяти символов, которые необходимо также отправить на номер «900».

Проводить такую процедуру можно независимо от того карточка какого банка  у вас на руках и к какому оператору мобильной связи вы подключены.

Перевод по номеру карты

Многих пользователей интересует вопрос: «Куда обращаться, чтобы отправить деньги с одной кредитки на другую, зная только ее номер?» (К примеру, чтобы оформить перевод с карты ВТБ на карту Сбербанка).

Сегодня осуществить такой перевод можно следующими способами:

  • через интернет-банкинг со счета на счет;
  • через оператора того отделения банка, в котором обслуживается ваша карта;
  • посредством терминалов и банкоматов;
  • на сайте своего банка в Личном онлайн кабинете пользователя.

Рассмотрим подробнее наиболее простой способ, как перекинуть средства – через банкомат на примере аппарата Сбербанка.

  • 1- Подойдите к ближайшему устройству.
  • 2- Вставьте bankcard в картоприемник.
  • 3- Введите пин-код своего пластика.
  • 4- В открывшемся главном меню выберите пункт «Платежи и переводы».
  • 5- В появившемся подменю кликните на «Перевод денег».
  • 6- Укажите номер пластика получателя и сумму перевода.
  • 7- Следуя подсказкам, подтвердите операцию.

Размер комиссионного сбора будет зависть от банка получателя и от перекидываемой суммы средств.

Отправка денег на карту через интернет

Наиболее удобным способом отправки денег с кредитки на кредитку является вариант с использованием мобильного банка. Также легко и быстро можно перекинуть средства посредством сети интернет, а именно через Личный кабинет на сайте банковской структуры (пошаговая инструкция приведена выше).

К примеру, услуга мобильный банк Сбербанк работает следующим образом:

1. Подключенный к сервису клиент отправляет на номер «900» короткий запрос: ПЕРЕВОД 1234 9ХХ7777777 1000, где:

  • 1234 – последние цифры пластика отправителя;
  • 9Х7777777 – номер сотового адресата;
  • 1000 – сумма отправляемых средств в рублях.

2. Отправитель получает смс с кодом, который повторно отправляет на № 900.

Помните, что банком установлен суточный лимит пересылаемых средств – он составляет 8 тысяч российских рублей.

Выталкивание

Обычный перевод со своей карты на карту другого банка. Здесь процедура обратная стягиванию.

Обычно за сие удовольствие большинство банков хочет поиметь с клиента комиссию. 0,5-1,5% от суммы перевода, но не менее 30-50 рублей за операцию.

Например, если выталкивать деньги с карты ВТБ на “чужой” пластик (не клиенту банка), то сервис хочет взять 125 рублей за перевод 10 000 рублей.

Есть несколько банков, проводящие подобные операции безвозмездно, то есть даром.

Разгуляться вам конечно не дадут. Всегда стоит заградительный лимит на максимальную сумму таких переводов в месяц. Обычно 10-20-30 тысяч рублей.

Список банков:

  • Тинькофф дает своим клиентам возможность вытолкнуть в месяц – максимум 20 тысяч рублей. Все что свыше, облагается 1,5% (но не менее 30 рублей).
  • Мультикарта от ВТБ. Перевод на “чужие” карты платный. Но при тратах по Мультикарте от 5 тысяч за отчетный месяц, вся комиссия за переводы возвращается в следующем.
  • Твой кэшбэк от ПСБ. – Снова лимит 20 тысяч в месяц на выталкивание. Минимальная сумма одной операции должна быть не менее 3 000 рублей.
Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий