Причины инфляции. Экономические последствия инфляции

1.2 Виды инфляции

В целом во время инфляции деньги обесцениваются по отношению:

а) к золоту (при золотом стандарте);

б) к товарам;

в) к иностранным денежным единицам.

Существуют разные виды инфляции. Для классицификации используют такие критерии:

По характеру (форме проявления) инфляционного процесса:

Открытая инфляция – ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен. Она характерна для стран рыночной экономики, где взаимодействие спроса и предложения способствует открытому неограниченному росту цен. Такой тип подразумевает прямой рост цен потребительских товаров и производительных ресурсов.

Скрытая, или подавленная инфляция-государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита. При этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на якобы новые изделия. Одновременно растут цены на черном рынке. В данном случае возникает дефицит товаров и очереди.

Инфляционный шок – одномоментное, резкое повышение цен. Оно может дать толчок для открытого ускоренного подъема уровня цен.

По сфере распространения:

Локальная – рост цен происходит в границах одной страны.
Мировая – охватывает группу стран или всю глобальную экономику.

По темпам повышения (роста) цен:

Ползучая или умеренная инфляция – ситуация, когда цены растут постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе (примерно на 10 % в год). Стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. В промышленно развитых странах ее рассматривают как элемент нормального функционирования экономики, который не вызывает особого беспокойства.
Галопирующая инфляция – характеризуется быстрым ростом цен (от 10 до 100-200 % в год). Такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.), контракты «привязываются» к росту цен, деньги ускоренно материализуются.
Гиперинфляция – катастрофический рост цен (до 500-1000 % и более в год). Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз. Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги перестают адекватно выполнять свои функции, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Гиперинфляция парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

По степени сбалансированности роста цен:

Сбалансированная инфляция, при которой цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными. В этом случае соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.
Несбалансированная инфляция: цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное развитие кажется нереальным. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

По степени ожидания роста цен:

Ожидаемая инфляция; в таком случае правительство может «запланировать» инфляцию или она может быть спрогнозирована на какой-либо период;
Неожидаемая инфляция, которая характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. В такой ситуации, если в экономике уже существовали инфляционные ожидания, то внезапный скачок цен может спровоцировать дальнейшие инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Однако если внезапный скачок цен происходит в экономике, где инфляционные ожидания еще не набрали силу, поведение населения и его реакция на рост цен могут быть иными: потребители будут больше сберегать и меньше предъявлять денег на рынке в виде платежеспособного спроса. В результате экономика вновь возвращается в состояние равновесия. Такое явление называется «эффект Пигу» (эффект реальных кассовых остатков). Однако эффект Пигу действует только в условиях гибких цен и процентных ставок и отсутствия инфляционных ожиданий.

Таким образом, существуют различные виды инфляции, которые отличаются друг от друга по темпам роста цен, по способам возникновения, степени ожидаемости. Но, несмотря на это основной причиной возникновения инфляции является нарушение товарно-денежного равновесия, вызываемое в той или иной форме переполнением сферы денежного обращения избыточной денежной массой.

На что влияет уровень инфляции

В зависимости от уровня инфляционной атаки затронуты могут быть как только некоторые сферы социально-экономической сферы, целые отрасли экономики или вся государственная система в целом. Если естественная инфляция оказывает скорее положительное воздействие на экономику и не слишком усложняет жизнь населения, то высокая инфляция коренным образом меняет характер экономических связей и весь образ действий участников рынка.

Инфляция влияет на общий уровень экономики государства и на финансовое состояние населения

Последствия инфляции или к чему приводит инфляция

Инфляционные процессы могут иметь как отрицательные, так и положительные последствия.

Ползучая инфляция, в принципе, считается положительным явлением, оздоравливающем экономику. Но так принято считать только в том случае, если государство контролирует этот процесс. Ее воздействие компенсируется комплексом мер, которые государственные регуляторы закладывают в свой ежегодный план действий:

индексация социальных пособий и пенсионных выплат;
увеличение размера минимальной оплаты труда;
включение дотационных механизмов для регулирования цен в определенных областях.

Эти меры вполне компенсируют возможные негативные последствия как в социальной сфере, так и в экономике в целом.

Положительными могут быть и последствия галопирующей инфляции, если ее причиной являются в большей степени внешние факторы и у правительства есть воля и возможности для решения возникающих проблем.

На начальном этапе (до значительного обесценивания денег) она стимулирует и корректирует товарооборот, поскольку инфляционные ожидания заставляют потребителей закупать товары.
Тонут в первую очередь слабые предприятия с низкой скоростью оборачиваемости денежных средств, выпускающие мало востребованную продукцию: деньги обесцениваются быстрее, чем возвращаются к производителю после реализации продукции.
Из производства исключаются товары, проигрывающие в конкурентной борьбе, предприятия вынуждены корректировать ассортимент.
Повышается также конкуренция на рынке рабочей силы, влияя на повышение производительности труда и перераспределение трудовых ресурсов.

Даже гиперинфляция может стать положительным фактором в развитии государства, вынуждая все социальные группы к кардинальным реформам.

Положительные и негативные последствия

Индексация социальных пособий и пенсионных выплат;
Увеличение размера минимальной оплаты труда;
Включение дотационных механизмов для регулирования цен в определенных областях.

Недостаток товаров, так как инфляционные ожидания заставляют потребителя скупать производимую продукцию в кротчайшие сроки;
Невозможность развития для малых и средних предприятий;
Из оборота выходят неконкурентные товары;
Повышение конкуренции на рынке труда.

Каковы социальные последствия инфляции

Давайте теперь посмотрим, каковы социально-экономические последствия инфляции:

Уменьшаются в фактическом выражении социальные выплаты.
Денежные запасы граждан обесцениваются, понижается уровень жизни.
Растет безработица.
Ухудшение качества жизни влечет за собой падение рождаемости, уменьшение продолжительности жизни, повышение уровня преступности.

Последствия инфляции для бизнеса

Кроме того, инфляция в прямом виде влияет на бизнес следующим образом:

Падает реальная стоимость ценных бумаг, фондовый рынок перестает быть источником инвестиций.
В банковском секторе останавливается выдача кредитов, происходит банкротство банков, получающих возвраты по кредитам обесцененными деньгами.
Падение покупательской способности граждан негативно влияет на товарооборот.
Резко падает спрос во всех областях торговли, исключая такие поиски возможностей сохранить сбережения, как скупку твердой валюты.
Закрываются или даже банкротятся производственные предприятия, потерявшие свои оборотные средства и не имеющие возможности закупать оплачивать электроэнергию, энергоносители и материалы для продолжения выпуска продукции, выплачивать заработную плату.
Снижается конкурентоспособность товаров отечественного производства.

Понятие инфляции

В современных экономических условиях огромное распространение получило такое явление как инфляция. Подобно безработице инфляция представляет собой неравновесие в экономике.

Определение 1

Инфляция – это процесс всеобщего повышения цен, который обусловлен обесцениванием денежной единицы, что само по себе подразумевает снижение покупательной способности денег.

Появление инфляции объясняют появлением ещё в древние времена такого понятия, как неполноценность денег.

Определение 2

Неполноценность денег – порченые монеты, чья покупательная способность снижалась по мере увеличения их количества в обращении.

Это зачастую провоцировало бунты. В истории России известен «медный бунт», когда городские низы выступили против обесценивания медных копеек по сравнению с серебряными. Этот бунт состоялся 25 июля 1662 г. в Москве. В Европе в XVII в. также произошло обесценивание золотых денег, это событие получило название «революция цен». Оно стало ответом на поток драгоценных металлов на рынок Европы из Нового Света. Это стало причиной того, что в разных регионах Европы за полвека цены выросли не менее, чем в два раза, в некоторых случаях в четыре. Чуть позднее под инфляцию попали и бумажные деньги. С середины 1960-х гг. инфляция занимает ключевое место в списке центральных макроэкономических проблем для достаточно большого количества стран мира, вне зависимости от того, какая это страна – развитая или развивающаяся.

Дать количественную оценку инфляции помогают несколько показателей. Главными адептами, которые отражают инфляционные процессы в экономики, являются индексы цен на товары производственного назначения, дефлятор ВВП, цены на важные виды сырья или продукции. Однако в качестве показателя уровня инфляции используют индекс потребительских цен (consumer price index — CPI). Он говорит об изменении цены на набор товаров и услуг, который приходится на среднюю семью.

Уровень инфляции выражает процентное изменение цен на корзину потребительских товаров и высчитывается по следующей формуле:

π=Индекс цен текущего периода – Индекс цен прошлого периодаИндекс цен прошлого периода.

К косвенным показателям инфляции относится высокий прирост денежной массы в процентах, рост минимальной ставки процента, изменения величины золотовалютных резервов, а также соотношение запасов валюты и существующей денежной массы.

Определение 3

Дефляция – это процесс, противоположный инфляции, который проявляется в общем падении цен.

В целом для экономического цикла характерно повышение общего уровня цен, когда происходит перегрев экономики – это свойственно для бума. Дефляцию можно наблюдать в период спада, когда одновременно с этим увеличивается и безработица.

Эффект Фишера и процентные ставки в процессе инфляции

Ирвинг Фишер – американский экономист, который выдвинул предположение о взаимосвязи между номинальной и реальной ставками процента и инфляцией. Это предположение и получило название «Эффект Фишера». Он заключается в том, что номинальная ставка процента может изменяться на ту величину, при которой реальная ставка процента не будет меняться.

Предположим, что темп инфляции равен 1% ежегодно, соответственно номинальная ставка будет возрастать на тот же 1% и в этом случае реальная ставка процента не будет изменяться.

Формула, разработанная Фишером нужна для того, чтобы определять количественную оценку связи между тем уровнем инфляции, который ожидают получить и между процентной ставкой. Кроме этого, формула помогает определить денежную массу, которая необходима для обращения.

Очень важно различать понятия реальной процентной ставки от номинальной ставки процента

Номинальная процентная ставка представляет собой рыночную процентную ставку, которая не учитывает темп инфляции, и способна отражать только текущее состояние денежных активов.
Реальная процентная ставка представляет собой номинальную ставку процента из которой вычитается тот уровень инфляции, которую ожидают потребители.

Обратите внимание! Номинальная ставка процента от реальной ставки процента отличается только в том случае, если их совокупность рассматривают в условиях процесса инфляции или дефляции. Можно представить, что, например, номинальная ставка процента равна десяти процентам ежегодно, тогда темп инфляции приравнивают к восьми процентам ежегодно

В этом случае реальная процентная ставка будет равняться двум процентам (10%-8%=2%)

Можно представить, что, например, номинальная ставка процента равна десяти процентам ежегодно, тогда темп инфляции приравнивают к восьми процентам ежегодно. В этом случае реальная процентная ставка будет равняться двум процентам (10%-8%=2%).

Так или иначе, но спрос на получение денежных средств в своем реальном выражении, то есть в физическом зависит в большей степени от уровня дохода населения и в определенной степени от размера номинальной ставки процента. Это означает, что, чем выше размер дохода, тем выше растет спрос на запасы денежных средств в их реальном выражении. И, соответственно, чем выше размер номинальной ставки процента, тем меньше существует спрос на них.

Оценка стоимости бизнеса	Финансовый анализ по МСФО	Финансовый анализ по РСБУ
Расчет NPV, IRR в Excel	Оценка акций и облигаций

Экономические последствия

К положительным последствиям процесса экономисты относят стимулирование деловой активности, рост доходов государства от сбора налогов, снижение внутригосударственного долга, ускорение инвестирования, создание условий для технического прогресса.

Отрицательно оцениваются:

повышение уровня безработицы;
обесценивание фонда накопления;
расстройство механизмов рыночного регулирования;
негативное влияние на слои населения, выживающие за счет фиксированных доходов;
снижение покупательной способности граждан, сокращение текущего потребления;
искажение таких показателей, как ВНП, ВВП, процент, рентабельность;
падение валютного курса денежной единицы страны;
обострение проблемы эмиссии денег;
банкротство и закрытие предприятий.

Для борьбы с отрицательными последствиями, вывода страны из кризиса правительство может принимать адаптационные меры — контролировать цены, индексировать доходы. В некоторых случаях преодоление может включать ликвидационные методы — активное замедление процесса посредством принудительного экономического спада.

Примечание

При неэффективности адаптационных и ликвидационных мер государства проводят денежную реформу — частичное или полное изменение денежной системы. Оно может представлять собой дефляцию, деноминацию, девальвацию, ревальвацию, нуллификацию.

Какова в России реальная инфляция?

Как информировал население Центральный банк РФ, инфляция в России в 2020 году превысила ожидания (4%) и достигла 4,9% в среднегодовом исчислении. Это вполне коррелируется с изменением курсов доллара и евро и стоимостью потребительской корзины. По отдельным группам товаров (продовольствие) рост цен более заметен, до 6,7%.

Но начало 2021 года обозначилось ростом инфляции в среднегодовом исчислении до 5,19% в январе (0,7% за месяц). Усиление инфляционных тенденций в начале года — обычное явление, хотя выше 5% она поднялась впервые с начала 2019 года.

Это свидетельствует, что правительству удается поддерживать уровень инфляции на выгодном для экономики уровне. Этому способствуют хорошие результаты внешнеэкономической деятельности и ослабление санкционного давления в результате принятых мер по государственной поддержке наиболее пострадавших от санкций отраслей.

Ежемесячная инфляция в России примерно составляет 0,7%

Примеры инфляции

Давайте теперь разберем популярные примеры инфляции:

Никарагуа в июне 1986 года терпит кризис из-за гражданской войны. Инфляция в государстве составляла 4% каждый день вплоть до марта 1991 года;
Инфляция проявилась и в Перу в 1990 году. Причиной тому послужила сложная внешняя обстановка вокруг государства из-за выборов. Ежедневная инфляция составляла 5% до июня 1990 года;
Китай тоже узнал, что такое инфляция в октябре 1947 года. Как и в Никарагуа, основанием для этого процесса послужила гражданская война. До мая 1947 года Китай испытывал 14% ежедневной инфляции;
Инфляция, которую мы наблюдали сравнительно недавно. Зимбабве испытывала ежедневную инфляцию в 98% с марта 2007 по ноябрь 2008. Причиной тому послужили: конфискация частного имущества и война.

Примеры инфляции — таблица

Измерение инфляции

Инфляционные процессы в стране оцениваются при помощи показателей инфляции. К ним относятся индексы цен, которые рассчитываются за определённый период – месяц, квартал, год. Они отражают соотношение цен во времени.

Основной идеей вычисления индексов роста цен является расчёт показателя инфляции текущего периода относительно цен базисного года, которые приравниваются к 100%.

Чтобы определить индекс инфляции, необходимо знать статистические данные о стоимости рыночной корзины в текущем году и определить ее отношение к стоимости этой же корзины в базисном году. Измерить её уровень можно разделив совокупную стоимость товаров и услуг в нынешнем периоде на стоимость базисного года, умножив всё это на 100%. Также это позволит определить процент снижение стоимости денег.

Следует отметить то, что, измеряя инфляцию в виде соотношения цены потребительской корзины данного года к цене потребительской корзины предыдущего года скрывает фактический рост цен в стране, потому что в данном соотношении скрывается прошлогодний рост цен.

Индекс Леспейреса

Индекс Леспейреса (индекс потребительских цен) показывает изменение уровня цен на товары и услуги постоянного спроса. Сюда относят товары первой необходимости, составляющие потребительскую корзину. Это отношение потребительских расходов на приобретение того же набора потребительских благ, но по текущим ценам, к расходам на приобретение товаров и услуг базисного периода.

Индекс Ласпейреса не учитывает возможное понижение цен на некоторые товары, поэтому его значение завышено, и он не отражает реальный уровень жизни населения.

Формула Пааше

Индекс цен производителей рассчитывается по формуле Пааше. Он сравнивает цены двух периодов на все товары и услуги, реализованные конечным потребителем. Данный показатель могут использовать для расчёта изменения цен на товары и услуги, включённые в ВВП страны.

Недостатком данного индекса является то, что цены на некоторые услуги или продукты снижаются, индекс дает завышенный результат, а при повышениях цен – заниженную оценку.

Индекс Фишера

Чтобы точнее отразить с помощью инфляционных индексов динамику цен и соответственно динамику стоимости жизни (реальные затраты потребителей на приобретение определенных наборов товаров и услуг), используют индекс Фишера. Данный индекс усредняет показатели Ласпейреса и Пааше и тем самым даёт более точную оценку.

Рассчитывают три основных параметра:

Индекс оптовых цен показывает изменения среднего уровня цен реализации продукции предприятий различных отраслей, кроме оптовой торговли;
Индекс розничных цен рассчитывается либо как совокупный индекс цен на товары в розничной торговле, либо только на социально значимые товары, который отражает уровень жизни населения;
Дефлятор ВНП определяется по объёму конечной продукции, образующей стоимость валового национального продукта; по ценам на товары первой необходимости; по стоимости основных средств, необходимых предприятиям; тарифам на услуги, оказываемым государственному сектору; внешнеторговым ценам. Отражает реальный уровень инфляции в стране.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Итак, по мере развития денежной системы и функций денег появлялись новые причины и последствия инфляции. Поэтому само понятие инфляции постоянно менялось. Все имеющиеся определения не взаимоисключают, а дополняют друг друга.

В настоящее время инфляция – один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает весьма различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции – в различных его проявлениях – носит не случайный характер, а весьма устойчивый.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Людвиг Эрхард. Благосостояние для всех., М.: 1991
Маконнелл К., Брю С. Экономикс.-М.: Дрофа.2000
Усов В.В. Денежное обращение и инфляция. – М.:Дрофа.1999
Алексеев А.В., Инфляция и экономический рост в России: разные стороны одной медали? // ЭКО – 2008 – С 80-89
Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования // Общество и экономика -2006- №4 , С 136-148
Варгус С.А, Кудряшова Е.Г Особенности инфляции в России и меры борьбы с ней// Банковские услуги 2009 – №3 С 2-5
Глазова Е.С., Степанова М.П. Инфляция: эволюция, факторы, государственное регулирование (зарубежный опыт) // Финансовый менеджмент 2010 №1 -С. 120-129
Гурова Т., Ивантер А. Новая экономика.- // Эксперт.-2004.-№1.- 16-21.
Марьясин М.Ш. Инфляция в России.-// Банковское дело.-2001.-№3
О.С. Сухарев Инфляция и институты: новый методологический подходБанковское дело, 2008 №11., С 32-38
Панова Г.С., Инфляция в России: аналитический обзор причин и мер по преодолению// Банковское дело – 2008 №5, С 23-29
Уланов С.М Борьба с инфляцией бесперспективна и вредна// Банковское дело – 2008 №5, С 34-39
Юдаева К.В, Иванова Н., макроэкономический обзор: инфляция // Банковское дело – 2008 №5, С 29-34

Причины инфляции. Экономические последствия инфляции

1.2 Виды инфляции

На что влияет уровень инфляции